На головну сторінку   Всі книги

Еволюція пристрою грошової системи Російської Федерації

Сучасна грошова система, що склався в Російській Федерації, з одного боку, має глибоке історичне коріння, з іншою - фіксується сучасним законодавством.

Історія формування грошової системи Російської Федерації.

Як і в світовій історії, першими грошима на Русі в умовах панування натурального господарства були найбільш ходові товари. У країні зі значними територіальними просторами і, відповідно, багатоманітними природними умовами грошовий еквівалент не був однозначно закріплений за одним товаром.

У числі перших грошей на Русі була худоба. У Російській Правді, пам'ятнику древнього російського права, поняття «худоба» неодноразово служить для позначення грошей.

У східних слов'ян ще до утворення Київської Русі грошима служило хутро куниці, векши [39], соболя, білки. Скласти точне уявлення про співвідношення всіх хутряних грошових одиниць надто важко, оскільки відомості уривчасті.

У ряді випадків достовірно невідомо, що переховується за тією або інакшою назвою грошової одиниці [40].

Крім хутряних шкур, що володіли товарною цінністю, згодом з'явилися власне шкіряні гроші у вигляді частин шкур (ногати, білячі ушки, куничі пики), що мали номінальну вартість.

Самої великою товарною грошовою одиницею був так званий «сорок», т. е. мішок, в який клали 40 шкурок (куниці, соболя), що складали набір на повну шубу. Згодом поняття «сорок» перетворилося в числівник.

У XII в., згідно з одним з текстів Російської Правди, пропорції між різними видами товарних грошей були наступні:

1 гривна = 25 кун = 50 ріжеться = 150 векш.

Оскільки збір податків здійснювався в грошовій і натуральній формі, остільки певний час паралельно зверталися товарні і металеві гроші.

Поява металевих грошей передбачає не тільки відділення від скотарства і землеробства ремесла як особливого роду діяльності, але і досить високий рівень його розвитку. Разом з цим функції грошей все в більшій мірі закріпляються за благородними металами. Згодом назви видів хутер (куни, векши, біли) були перенесені на металеві гроші, «Скотарями», «кунщиками» іменували складальників податей.

Основною і самої великою металевою грошовою одиницею у слов'янських народів була гривна. Гривна була не тільки мірою ваги, але також прикрасою, що носиться на шиї. Даровані гривни були прообразом сучасних орденів. Деякий час металеві і хутряні гроші зверталися разом.

Вага гривни в різних місцевостях і в різний час не була однакова. На території країни знайдене 355 гривень-злитків загальною вагою 56 кг.[41] Таким чином, середня вага злитка - біля 160 г (35-38 золотників). При Петрові вага гривни була зафіксована, вона прирівнювалася до 16 лотів (48 золотникам) срібла.

Перші чеканенние монети з благородних металів, що зверталися на Русі, були іноземними. До них відносяться римські денарії II-III вв. н. е., арабські і західноєвропейські монети. Карбування власної російської монети - сребреника - була почата в X- XI вв. при Ярославові Мудрому. Грошовий обіг досягав значних масштабів у великих містах, що були торговими і промисловими центрами.

Перші згадки про російський рубель - «рублевой гривенке» - відносяться до початку XIV в. Крім гривень і рублів, в звертанні були алтин, деньга, полденьги, четверица. Слова «алтин», «деньга» мають татаро-монгольське коріння.

У період феодальної роздробленості майже в кожному питомому князівстві чеканилася своя монета. З утворенням централізованої держави під час правління Івана III в країні була введена і затвердилася єдина національна грошова система. Карбування грошей перетворилося в урядову монополію.

У 1535 р. в період регентства Олени Глінської, матері Івана Грозного, була проведена грошова реформа, в ході якої були введені стандарти ваги, оформлення і співвідношень грошових знаків, встановлений Монетний двір. Раніше на грошах зображався великий князь на коні з мечем в руці (мечевие гроші). Тепер государ чеканився з списом в руці, гроші стали називатися копейними, або копійками.

З кінця XVI в. на монетах почали чеканити рік випуску «від створення світу».

З 1654 р. при Олексії Михайловичі іноземні срібні монети - иоахимсталери (ефимки) - стали перечеканивать в російську монету з вигодою для держави. При реальній вартості срібла, що міститься в одному иоахимсталере в 42 коп., емітувалося монет на 64 коп.

Специфіка національних металевих грошових систем засновується на наступних моментах: виборі особливих вагових заходів; встановленні історично особливого масштабу цін. Вони виражалися у вазі основної грошової одиниці, що служила масштабом цін.

У Росії застосовувалася наступна система ваги, що розповсюджувалася на металеву грошову систему: один пуд (16,4 кг) ділився на 40 фунтів (біля 410 г); фунти поділялися на 32 лоти, або 96 унцій (4,226 г).

Уряд вирішував, скільки монети чеканиться з 1 пуда. Так, при Петрові I при ринковій ціні за 1 пуд міді, що складала біля 7 крб., з нього чеканили мідної монети з 1704 р.- на 20 крб., з 1718 р.- на 40 крб. Згодом ситуація стабілізувалася, з 1730 р. з 1 пуда міді отримували мідної монети на 10 крб., з 1752 р.- на 16 крб.

До початку промислового видобутку золота в середині XVIII в. російські золоті монети виходили за рахунок перечеканки з іноземних. Золоті монети з металу, що добувався на території країни, стали чеканитися з 1755 р. Їх називали імперіалами, оскільки на реверсе вміщувався напис: «Імперська російська монета».

Паперові гроші на території сучасній Росії зверталися ще у часи монгольського нашестя. Монгольські хани запозичали ідею паперових грошей в Китаї.

У Російській імперії як суверенній державі паперові гроші стали емітуватися урядом тільки в XVIII в. Сам папір як матеріал, що замінював дорогий пергамент при виготовленні книг, з'явився в країні в середині XIV в.

Рішення про випуск паперових грошей приймалося в Російській імперії ще при Петрові III внаслідок величезного дефіциту, перевищення державних витрат над доходами. У Сенаті 25 травня 1763 р. появлявся іменний указ, в якому говорилося «про винахід найлегшого і найнадійнішого засобу ходіння мідних грошей полегшити». Засіб перебував в установі «знатного державного банку», якій наказувалося «наробити як якшвидше банківських квитків на п'ять мільйонів рублів». Однак дане рішення було відмінене на самому початку царювання Екатеріни II, оскільки неможливо було прорахувати його політичні наслідки. Але дефіцит в державній скарбниці не зник. Тому 29 грудня 1768 р. був виданий маніфест про емісію паперових грошей, названих асигнаціями [42], і установі для обслуговування їх обороту Асигнаційного банку з капіталом в 1 млн крб. золотом і сріблом. У маніфесті, зокрема, говорилося: «... З 1 січня майбутнього 1769 року встановлюються тут, в С.-Петербурге і в Москві... два банки для вимена державних асигнацій... Кожний з приватних людей може завжди, коли похощет, звернути ті свої асигнації в готівку... Ми, імператорським нашим словом, урочисто оголошується за нас і наступників престолу нашого, що по тих державних асигнаціях завжди справна і вірна піде видача грошей що вимагають оную з банків». Звертання асигнацій появлялося справою обов'язковою. При розрахунках в 500 крб. необхідно було сплатити асигнаціями мінімум 25 крб.

Випуск паперових грошей пояснювався «простором земель імперії» і «тягарем мідної монети» для звертання, незручностями дальнього перевозу всякої металевої монети, необхідністю прискорення розрахунків «за прикладом різних європейських областей». Але істинною причиною переходу до паперового звертання був дефіцит, що утворився в державній скарбниці, фінансові труднощі, викликані Російсько-турецькою війною.

Оскільки уряд неодноразово використав друкарський станок для покриття бюджетного дефіциту, курс асигнацій став падати, металеві гроші - зникати із звертання, ціни товарів - підвищуватися.

З метою стабілізації грошового обігу державний секретар М. М. Сперанський в 1810 р. склав «план фінансів». Відповідно до нього передбачається заснувати державний банк з правом випуску банкнот, розмінних на срібло; асигнації підлягали знищенню. Однак Вітчизняна війна 1812 р. перешкодила його реалізації. Навпаки, емісія банкнот значно зросла. У результаті курс асигнацій різко впав. У1818 м. випуск асигнацій був припинений, частково вони стали вилучатися із звертання.

Кредитні гроші (кредитні квитки) з'явилися в ході грошової реформи, що почалася з 1 липня 1839 р. і проведеної при міністрові фінансів Е. Ф. Канкріне.

Об'єми що реально зверталися в Російській імперії до 1865 р. грошей не піддаються точному визначенню внаслідок особливостей обліку.

До введення в 1897 р. золотого звертання золото і срібло не грали сколь-нибудь помітної ролі як знаряддя обміну. Вони складали золотий запас держави, переважна частина якого була зосереджена в Державному банку. У основному зверталися кредитні квитки (табл. 4.4).

Таблиця 4.4

Золотий запас Російської імперії і кредитні квитки в звертанні,

млн крб. На початок року Золотий запас Кредитні квитки в звертанні

1865 71,6 664,1

1870 201,2 694,4

1875 309,6 763,9

1880 1129,9

1885 899,8

1890 475,2 928,4

1895 911,9 1047,7

1896 963,8 1055,3

Після узаконення в 1897 р. золотого звертання дорогоцінні метали потіснили кредитні квитки. Структура готівкового грошового обігу на рубежі XIX і XX сторіч приведена в табл. 4.5.

Таблиця 4.5

Структура готівкового грошового обігу в 1897-1910 рр.

На початок року

Кредитні квитки

Дорогоцінні метали

Разом, млн крб.

млн крб. % Золото, млн крб. Банківське срібло, млн крб. %

1897 1 067,9 94,19 36,0 29,9 5,81 1133,8

1898 901,0 79,90 147,8 78,9 20,10 1127,7

1899 661,8 53,60 451,4 121,5 46,40 1234,7

1900 491,2 38,44 641,3 145,3 61,56 1277,8

1901 555,0 40,14 682,1 145,7 59,86 1382,8

1902 542,4 39,39 694,2 140,3 60,61 1376,9

1903 553,5 38,90 731,9 137,5 61,10 1422,9

1904 578,4 38,91 774,8 133,2 61,09 1486,4

1905 853,7 51,42 683,6 123,0 48,58 1660,3

1906 1207,5 55,42 837,8 133,4 44,58 2178,7

1907 1194,6 61,06 641,9 119,8 38,94 1956,3

1908 1154,7 60,88 622,4 119,6 39,12 1896,7

1909 1087,1 61,81 561,1 110,5 38,19 1758,7

1910 1173,8 62,86 580,9 112,5 37,14 1867,2

Як випливає з табл. 4.5, згодом основною формою готівки ставали кредитні квитки. Приріст готівкової грошової маси відбувався особливо значно в періоди воєн (Російсько-турецької 1878- 1879 рр.; Російсько-японської 1904-1905 рр.), внутрішніх політичних потрясінь (1906 р.), господарських криз (внаслідок неврожаю 1891 р., в період торговельно-промислової кризи 1898-1901 рр.).

У період ліберальних реформ, що проводилися в правління Олександра II, були висловлені різні погляди на природу грошей і практичну організацію грошового обігу в Росії. Виділялися прихильники металевої концепції, в числі яких можна назвати ідеологів золотого стандарту - І. І. Кауфмана (1848-1916), Н. X. Бунге (1823-1895), В. П. Безобразова (1828-1889). Об'єм готівки збільшувався по мірі зростання товарно-грошових відносин. Про це свідчать дані табл. 4.6.

Таблиця 4.6

Готівка, що доводиться в середньому на 1 чол., крб. На 1 січня року Загальна сума

1865 8,84

1870 8,23

1875 8,47

1878 10,91

1879 12,09

1881 10,84

1886 8,17

Закінчення табл. 4.6 На 1 січня року Загальна сума

1891 7,62

1896 8,43

1901 10,16

1904 10,44

1905 11,49

1906 14,86

1909 11,47

1910 11,98

Поряд з готівці розвивалося і безготівковий грошовий обіг. З цією метою збільшувалося число установ Державного банку, з 1898 р. створювалися розрахункові відділи, з 1906 р. були введені поштові перекази.

У роки Першої світової і Цивільної воєн грошовий обіг було практично зруйновано. Питання про його нормалізацію встало в зв'язку з переходом до непу. З цією метою в 1922-1924 рр. була проведена грошова реформа. Відповідно до Декрету СНКот 11 жовтня 1922 р. «Про надання Державному банку права випуску банківських квитків» в обіг був введений червінець, що мав повне забезпечення (не менше за 1/4 - дорогоцінними металами і стійкою іноземною валютою по золотому курсу, інше - товарами, що легко реалізовуються, короткостроковими векселями і інакшими обя зател ьствами).

У 1923 р. було прийняте рішення про обмеження емісії паперових грошових знаків, що знецінилися. У 1924 р. сталі випускатися казначейські квитки (достоїнством 1, 3 і 5 рублів), номінал яких прирівнювався до золотого змісту. Таким чином, було організовано бумажноденежное звертання на золотій основі.

Труднощі індустріалізації, колективізації, культурного будівництва і Великої Вітчизняної війни періодично значно розбудовували фінансову систему держави. З метою її стабілізації в 1947 і 1961 рр. в СРСР проводилися грошові реформи.

Грошова реформа 1947 р. мала комплексний характер. Вона була суміщена з скасуванням карткової системи і конверсією державних позик, що раніше випускалися. Були випущені нові грошові знаки. При цьому готівка обмінювалася в співвідношенні 1:10, для того щоб вилучити спекулятивні капітали, накопичені під час війни. Заощадження в ощадкасса на внесках і рахунках переводилися з розрахунку 1:1 при внесках до 3 ТОВ крб., 2: 3 - до 10 ТОВ і 1: 2 - понад 10 000 крб. Заробітна плата після реформи виплачувалася в колишніх розмірах в нових рублях.

1 березня 1950 р. було зроблено підвищення курсу рубля і визнано необхідним обчислювати його відносно іноземних валют на золотій базі відповідно до золотого змісту рубля (0,222168 г чистого золота).

Грошова реформа 1961 р. мала вигляд деномінації: нові грошові знаки обмінювалися на старі у відношенні 1:10. Фактично рубель був девальвований майже в два рази. Золотий зміст рубля став обчислюватися в розмірі 0,987412 г чистого золота.

Сучасний пристрій грошової системи Російської Федерації. Сучасний пристрій грошової системи Російської Федерації є результатом ряду грошових реформ, проведених в 1990-е рр.

З моменту оголошення незалежності в 1991 р. до середини 1993 р. в Російській Федерації і ряді інших країн, що утворила Союз Незалежних Держав, зверталися грошові знаки колишнього СРСР. Внаслідок грошової реформи 1993 р. їх ходіння на території країни було припинене.

Зі часу грошової реформи 1998 р. встановлений справжній пристрій грошової системи Російської Федерації. Грошова система Російської Федерації засновується на визнанні як офіційна грошова одиниця рубля. Введення в обіг на території країни інакших грошових знаків заборонене законом. Один рубель ділиться на 100 копійок. Банком Росії емітуються: а) монети 1,5,10,50 коп. і 1,2,5,10 крб.; б) купюри достоїнством 5, 10, 50, 100, 500 і 1000 крб.

Нарівні з монетами Банку Росії продовжують звертатися на території Російській Федерації як законний засіб платежу інвестиційні монети: а) золотий червінець (10 крб.), вмісний 7,742 г чистого золота, що випускався в обіг Держбанком СРСР в 1975-1982 рр.; б) срібна монета номіналом 3 крб. із зображенням соболя, вмісна 31,1 г чистого срібла, що випускалася в обіг Банком Росії в 1995 р.[43]

Офіційне співвідношення між рублем і золотом, іншими дорогоцінними металами не встановлюється.

Курс рубля по відношенню до іноземних валют визначається Центральним банком Росії на основі біржових валютних торгів і публікується в офіційних урядових виданнях. Наприклад, на 7 листопади 2002 р. він становив 31,7756 крб. за 1 долар США [44].

Крім готівки, визначається умовна одиниця - борговий рубель (дор). Борговий рубель (дор) - це одиниця номінала цільового боргового зобов'язання Російської Федерації по гарантованих заощадженнях громадян [45]. Вона виражається у валюті Російській Федерації через боргову вартість, що встановлюється на основі необхідного соціального набору, що включає мінімальний набір продуктів, непродовольчих товарів і послуг.

МАТЕРІАЛИ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ

Дайте визначення наступним ключовим поняттям: грошова система країни, товарна грошова система, металева грошова система, фидуциарная грошова система, монометалізм, золотомонетний стандарт, золотослитковий стандарт, золотодевизний стандарт, біметалізм, система паралельної валюти, система двійчастої валюти, система «шкультигаючої» валюти, лаж, принципи управління і функціонування грошової системи, елементи грошової системи, гривна, рубель, копійка, імперіал, асигнація, борговий рубель.

Питання і завдання для обговорення

Що являє собою грошова система країни?

Які національні грошові системи існують?

Що таке монометалізм і біметалізм?

Які грошові системи історично зміняли один одну в Росії?

Розкрийте принципи функціонування грошової системи країни і управління нею.

Що називається елементом грошової системи? Які елементи сучасної грошової системи Російської Федерації?

Які передумови і наслідки введення золотого стандарту?

Чи Може існувати лаж на паперові гроші?

Література

Міллер Р. Л., Ван-Хуз Д. Д. Современние гроші і банківська справа. М., 2000.

ПашкусЮ. Гроші: минуле і сучасність. Л.: Изд-у БРЕШУ, 1990.

Соколів Б. І., Соколова С. В. Економіка: Підручник. СПб.: Ізд. будинок «Бізнес-преса», 2002. Європейська валютна система: Європейський союз (до 1967 р.- Європейське економічне співтовариство):  Європейська валютна система: Європейський союз (до 1967 р.- Європейське економічне співтовариство) - державне об'єднання країн Західної Європи - утворився на основі Римського договору в 1957 р. в складі 6 країн (ФРН, Франція, Італія, Бельгія, Нідерланди, Люксембург).
2. Європейська валютна система (ЕВС): "Змія в тоннеле" була скасована в зв'язку з переходом Європейського:  2. Європейська валютна система (ЕВС): "Змія в тоннеле" була скасована в зв'язку з переходом Європейського економічного співтовариства на якісно новий рівень інтеграції. З березня 1979 р. початку функціонувати Європейська валютна система (ЕВС). Ідея Європейської валютної системи
5. Європейська ВР, її принципи: ЕВС передбачала скоординир плавання курсів нац валют по відношенню:  5. Європейська ВР, її принципи: ЕВС передбачала скоординир плавання курсів нац валют по відношенню до поділ з метою їх більшої стабілізації. Особ-ти інтеграції западевроп країн визначили структур принципи ЕВС. У 1990 р. з приєднанням UK до системи встановлення вал-их курсів в
Європейська економічна комісія ООН (ЇЖАК): - встановлена в 1947 р. як тимчасовий орган ООН з 5-літнім:  Європейська економічна комісія ООН (ЇЖАК): - встановлена в 1947 р. як тимчасовий орган ООН з 5-літнім терміном повноважень з метою сприяння економічному відродженню післявоєнної Європи. З 1951 р.- ЕЕК отримала статус постійного органу ООН. Керівний орган ЕЕК - черговий
ЄВРОПА БУДЕ ПЕРЕРОБЛЯТИ БІЛЬШЕ: БРЮССЕЛЬ - З 2006 р. країни Евросоюза повинні будуть переробляти:  ЄВРОПА БУДЕ ПЕРЕРОБЛЯТИ БІЛЬШЕ: БРЮССЕЛЬ - З 2006 р. країни Евросоюза повинні будуть переробляти 55-70% пакувальних матеріалів. Такі норми встановлені в новій директиві Еврокоміссиї. Нові норми є більш жорсткими, ніж нині діючі, встановлені в 1994 р. Однак
Евробонди: Секьюритизация кредитування в евровалютах була наступним кроком:  Евробонди: Секьюритизация кредитування в евровалютах була наступним кроком розвитку євроринку, так з'явилися евробонди (Eurobond), або єврооблігації. Вони багато в чому нагадують облігації, які випускають уряд і компанії на своїх внутрішніх ринках (див.
Єврейська «піраміда»: Напевно, важко знайти читача, який не знає про принцип роботи:  Єврейська «піраміда»: Напевно, важко знайти читача, який не знає про принцип роботи фінансової піраміди, кожному з учасників якої її творці обіцяють нечувані бариші за рахунок інших вкладників. І спочатку, поки «піраміда» стрімко розширяється зверху