Головна   Всі книги

6.3. Методи державного регулювання обігу грошей

/ "поняття методів державного регулювання обігу грошей.

У основі державного регулювання обігу грошей лежить множинність цілей, преследуемих керуючою системою.

У умовах ринку основними об'єктами державної регулюючої діяльності є: грошовий обіг і ціни, умови конкуренції, економічний цикл, умови інвестування, підтримка рівня зайнятості, торговий і платіжний баланс країни, зовнішньоекономічні зв'язки, соціальні відносини (соціальне забезпечення, трудові і інакші відносини), навколишнє середовище. Відповідно до класифікації об'єктів виділяються наступні складові елементи економічної політики держави: грошово-кредитна, податково-бюджетна, інвестиційна, науково-технічна, промислова, структурна, антимонопольна, регіональна, зовнішньоекономічна політика.

Реалізація певного вигляду політики пов'язана з розробкою методів управління об'єктом, його регулювання. "Методрегулирования - це спосіб впливу суб'єкта управління на об'єкт для досягнення поставлених цілей.

Методи регулювання обігу грошей, як складова частина грошово- кредитної політики держави, загалом поділяються на прямі і непрямі. Вони диференціюються за змістом, мотивації, сферам застосування. Прямі методи являють собою безпосереднє втручання органів держави в процес грошового обігу. Непрямі методи моїут бути фінансовими, бюджетними, податковими, планово-індикативними.

З точки зору мотивационного критерію виділяє методи матеріальної, моральної і владної, примусової мотивації діяльності об'єкта управління. У тій або інакшій мірі вони використовуються при регулюванні державою грошового обігу. Так, введення податку на купівлю іноземної валюти формує матеріальну мотивацію для звертання національних грошових знаків. Владна, примусова мотивація прояв- ляется через встановлення Центральним банком частки обов'язкового продажу валюти фірмами-експортерами від об'єму виручки.

За змістом методи державного регулювання пов'язані з організаційно-розпорядливими, економічними, соціально-психологічними способами впливу на обіг грошей.»

Організаційно-розпорядливі методи регулировайия обігу грошей. Організаційно-розпорядливі методи включають в себе побудову і вдосконалення структур управління, встановлення кола повноважень, регламентацію прав і обов'язків господарюючих суб'єктів, видання носячого методичний характер адміністративних розпоряджень, інструкцій і керівних документів.

Класифікація організаційно-розпорядливих методів зумовлюється розділенням гілок влади на законодавчу, адміністративну і судово-наглядову. У області державного регулювання грошового обігу основна увага приділяється його законодавчим і адміністративним аспектам.

Для законодавчого регулювання сучасного пристрою грошової системи Російської Федерації найбільше значення мають Цивільний кодекс РФ, Федеральні закони «Про валютне регулювання і валютний контроль», «Про Центральний банк Російській Федерації (Банку Росії)», «Про банки і банківську діяльність в Російській Федерації» і інш.

Так, у відповідності зі ст. 140 ГК РФ «Гроші (валюта)» «рубель є законним платіжним засобом, обов'язковим до прийому по номінальній вартості на всій території Російській Федерації. Платежі на території Російській Федерації здійснюються шляхом готівки і безготівкових розрахунків. Випадки, порядок і умови використання іноземної валюти на території Російській Федерації визначаються законом або у встановленому ним порядку». Згідно з ст. 141 ГК РФ «Валютні цінності» «види майна, що визнається валютними цінностями, і порядок здійснення операцій з ними визначаються законом про валютне регулювання і валютний контроль».

Законодавчі акти характеризують цілі і напрям діяльності органів, що здійснюють регулювання грошового обігу. У відповідності зі ст. 10 Федерального закону «Про валютне регулювання і валютний контроль» метою валютного контролю і валютного регулювання є забезпечення дотримання валютного законодавства при здійсненні валютних операцій.

На базі законодавчих актів будуються адміністративні способи державного впливу на грошовий обіг. Вони пов'язані з керуючою системою (виконавчою владою країни і її організаціями) і керованою системою. До керуючої системи відносяться відповідні урядові міністерства і комітети (передусім Міністерство фінансів, Міністерство по податках і зборах, Митний комітет), Банк Росії, які видають постанови, накази, що відносяться до питань грошового обігу. Так, порядок проведення валютних операцій в Російській Федерації затверджується наказом Центрального банку Росії.

Указом Президента країни регламентується обов'язковий продаж частини валютної виручки і стягування експортного мита.

До інститутів керованої системи відносяться передусім кредитні організації, діяльність яких регламентується Федеральним законом «Про банки і банківську діяльність в Російській Федерації».

Основні адміністративні обов'язки в області грошового обігу покладені на Центральний банк Росії. Зокрема, у відповідності зі ст. 41 Закону «Про банки і банківську діяльність в Російській Федерації» «нагляд за діяльністю кредитної організації здійснюється Банком Росії відповідно до федеральних законів».

Судово-наглядові методи регулювання грошового обігу пов'язані: а) з контролем за діяльністю установ, що забезпечують виконання ухвалених законів, дотримання виданих указів, постанов, інструкцій (наприклад, про готівку і безготівкові розрахунки, про купівлю-продаж іноземної валюти і інш.); б) з розглядами в арбітражних судах з питань банкрутства фінансових організацій; в) з придушенням тіньової економіки, що руйнівно впливає на національну господарську систему, і інш.

Так, у відповідності зі ст. 27 Федерального закону «Про Центральний банк Російській Федерації (Банку Росії)» на грошові кошти і інакші цінності юридичних і фізичних осіб, що знаходяться на рахунках і у внесках або на зберіганні в кредитній організації, арешт може бути накладений не інакше як судом або арбітражним судом, суддею, а також по постанові органів попереднього слідства при наявності санкції прокурора.

Судово-наглядова гілка влади діє на основі Конституції Російської Федерації, міжнародних договорів Російської Федерації, федеральних конституційних законів, федеральних законів, нормативних правових актів Президента Російської Федерації, нормативних правових актів Уряду Російської Федерації, нормативних правових актів федеральних органів державної влади, конституцій (статутів), законів, інакших нормативних актів органів державної влади суб'єктів Російської Федерації, нормативних правових актів органів місцевого самоврядування.

При дозволі спірних відносин враховуються звичаї ділового обороту. У разі виникнення спірних відносин і відсутності норм права застосовуються норми права, регулюючі схожі відносини (аналогія закону), а при відсутності таких норм - виходячи із загальних початків і значення законодавства (аналогія права).

Економічні методи державного регулювання обігу грошей. Пріоритет в області регулювання грошового обігу належить економічним методам. Економічні методи державного регулювання обігу грошей включають в себе непрямі способи впливу на нього, застосування певного набору економічних інструментів.

Інструменти економічної політики держави досить умовно загалом поділяються на ринкові і неринкові.

Всі держави світу використовують багатий інструментарій впливу на господарське життя. Економічна політика виконавчих органів влади включає в себе: ліцензування, регламентацію, антимонополь- иие і антидемпінгові заходи, моніторинг стану найбільш важливих ринків, реєстрацію, квотирование, розробку планів, програм, прогнозів, стандартів і нормативів, встановлення розділу продукції при розробці природних родовищ, меж заробітної плати, тарифів, податків, зборів, мита, зміна ставки рефінансування, надання фінансових і інакших пільг, визначення напрямів державних капіталовкладень, проведення операцій на відкритому ринку, валютної інтервенції, маніпулювання нормою обов'язкових резервів, видачу кредитів (для малого підприємництва, сільському господарству, іноземним державам), надання гарантій і поручительств і інш.

У відповідності зі ст. 35 Федерального закону від 10 липня 2002 р. № 86-ФЗ «Про Центральний банк Російській Федерації (Банку Росії)» основними інструментами і методами грошово-кредитної політики є: а) процентні ставки по операціях Банку Росії; б) нормативи обов'язкових резервів, що депонуються в Банку Росії (резервні вимоги);

в) операції на відкритому ринку; г) рефінансування кредитних організацій; д) валютна інтервенція; е) встановлення орієнтирів зростання грошової маси; ж) прямі кількісні обмеження; з) емісія облігацій від свого імені.

По сфері застосування економічні методи можуть бути загальними, направленими на всю систему грошового обігу, і локальними, що використовуються до її окремих частин, наприклад тільки до безготівкових розрахунків або валютних операцій.

Соціально-психологічні методи державного регулювання обігу грошей. Соціально-психологічні методи державного регулювання обігу грошей - найменше розроблена проблема в теорії і практиці. Про них згадують, як правило, тільки в періоди важких фінансових потрясінь, коли виникає паніка на ринках, різко виявляються інфляційні очікування, т. е. передчуття негативних змін в грошовому обігу.

Грамотне застосування соціально-психологічних методів дозволяє їх своєчасно нейтралізувати і уникнути неконтрольованого зростання цін в періоди грошових реформ. Нерозуміння і недооцінка необхідності використання і вмісту соціально-психологічних методів в управлінні грошовим обігом здатні привести до руйнування товарного і грошового ринку, як це було в серпні 1998 р.

Сьогодні в Росії інфляційні очікування харчуються невідповідністю відчуттів більшості населення тону офіційної пропаганди, проблемами зовнішнього і внутрішнього державного боргу і непомірним тягарем його обслуговування, коррумпированностью безперервно розбухаючого державного апарату, безперервною пропагандою майбутніх «непопулярних» заходів в області тарифів на житло і побутові послуги, невдачами в боротьбі з системою неплатежів, практично повною залежністю стану справ у внутрішній економіці від кон'юнктури світових цін на енергоносії, незгасаючим вогнищем громадянської війни, масштабами злочинності, відкритої пропагандою насилля в засобах масової інформації і т. д. За останні п'ятнадцять років в суспільній свідомості поняття «реформа» виявилося міцно пов'язано з негативним впливом на добробут більшості населення країни.

МАТЕРІАЛИ ДЛЯ САМОСТІЙНОЇ РОБОТИ

Дайте визначення наступним ключовим поняттям: грошова маса, грошовий агрегат, грошова база, грошовий агрегат МО, грошовий агрегат Ml, грошовий агрегат М2, грошовий агрегат М3, грошовий агрегат М4 (1), швидкість обігу грошей, емпіричні закони природного відбору грошей, «гірші» гроші, «кращі» гроші, монетарне правило, ціновий індекс Ласпейреса, ціновий індекс Пааше, ціновий індекс Фішера, рівняння обміну («формула Фішера»), кількість повноцінних грошей, необхідне для звертання, методи регулювання обігу грошей.

Питання і завдання для обговорення

Дайте визначення поняття «грошова маса». Які структурні елементи грошової маси?

Дайте визначення поняття «грошовий агрегат». У яких практичних цілях розробляються і розраховуються грошові агрегати?

Дайте визначення поняття «грошова база». Що на практиці включається в грошову базу?

Чи Існують національні відмінності в методиці визначення грошового агрегату МО?

У чому відмінності між казначейськими квитками і банкнотами Центрального банку?

Які основні компоненти грошових агрегатів Ml, М2, М3, М4?

Які грошові агрегати розраховуються Центральним банком Росії з метою регулювання грошової маси, що знаходиться в звертанні?

Дайте визначення поняття «швидкість обігу грошей». Якими чинниками вона визначається?

Що таке емпіричні закони грошового обігу? Перерахуйте їх. Як доводиться істинність відкритих емпіричних законів?

Якими фактами доводиться дія «закону Грешема» в Росії сьогодні? Які межі дії даного закону грошового обігу?

Як взаємопов'язані витрати звертання і еволюція національних грошових систем?

Охарактеризуйте монетарне правило. Які індекси цін доцільно враховувати для його практичного використання?

Сформулюйте класичне рівняння обміну. Яке його теоретичне обгрунтування? Наскільки воно практичне?

Яка формула кількості повноцінних грошей, необхідних для забезпечення товарного обігу? Наскільки вона практична?

Приведіть кейнсианский, кембріджський, монетаристский варіант формули обміну. У чому їх достоїнства і недоліки? Запропонуйте напрями вдосконалення формули обміну.

Які чинники визначають емісійну політику? Які моменти, на ваш погляд, потрібно враховувати для того, щоб національний грошовий обіг був стабільним?

Яка структура методів державного регулювання грошового обігу?

Література

Кейнс Дж. М. Трактат про грошову реформу. М., 1925.

Маркс К. Капітал. Т. 1. Гл. 3./Маркс До., Енгельс Ф. Соч. 2-е з д. Т. 23.

Миллер Р. ЛВан - Хуз Д. Д. Современние гроші і банківська справа. М., 2000.

Соколів Б. І., Соколова С. В, Економіка: Підручник. СПб.: Іздат. будинок 4Бизнес-преса», 2002.

Фишер И. Покупательная сила грошей. М., 1925.

Фридмен М. Еслі б гроші заговорили... М.: Справа, 1998.

Харрис Л. Денежная теорія. М.: Прогрес, 1990. 6.4. Методи маркетингового ціноутворення: Стратегічному рівню ціни (високому-низькому), з яким товар:  6.4. Методи маркетингового ціноутворення: Стратегічному рівню ціни (високому-низькому), з яким товар вийде на ринок, необхідно додати цифрову форму. Вибір методу розрахунку початкового рівня продажної ціни здійснюється з урахуванням перерахованих чинників і традицій галузевого
32. методи кредитування по залишку і по обороту.: Методи кредитування - способи видачі і погашення кредиту в:  32. методи кредитування по залишку і по обороту.: Методи кредитування - способи видачі і погашення кредиту відповідно до принципів кредитування. У дореформений період в банківській практиці виділялися наступні методи кредитування: 1. по залишку. Рух кредиту (видача і погашення) вгрузався
Методи кредитування і форми позикових рахунків: Метод кредитування можна визначити як сукупність прийомів, з:  Методи кредитування і форми позикових рахунків: Метод кредитування можна визначити як сукупність прийомів, за допомогою яких банки здійснюють видачу і погашення кредитів. Виділяють наступні методи: метод кредитування по обороту; метод кредитування по залишку; оборотно-сальдовий метод. При
28. Методи котировання валют. Курс продавця і курс покупця. Кросс:  28. Методи котировання валют. Курс продавця і курс покупця. Крос- курс.: Валютний курс - ціна грошової одиниці однієї країни, виражена у національній валюті іншої країни або міжнародних валютних рахункових одиницях. Валютна котировання - фіксування курсу національної грошової одиниці у іноземній валюті на
Методи колективних експертних оцінок: мають наступні різновиди: метод комісій, метод Дельфі, метод:  Методи колективних експертних оцінок: мають наступні різновиди: метод комісій, метод Дельфі, метод колективної генерації ідей (мозкова атака), метод морфологічного аналізу і інш.
з 2. Методи вивчення особистості підозрюваного (обвинуваченого):  з 2. Методи вивчення особистості підозрюваного (обвинуваченого): Вивчення особистості підозрюваного (обвинуваченого) являє собою процес, що складається з цілого ряду пов'язаних єдиною задачею слідчих дій, організаційних і оперативно-розшукових заходів. Ця задача вирішується як в ході дій,
Методи дослідження:. Існує три способи збору первинних даних, а саме:  Методи дослідження:. Існує три способи збору первинних даних, а саме спостереження, експеримент, опит.