Головна   Всі книги

Структура управління ЦБ РФ

Банківське діяльність внаслідок своєї особливої важливості детально регулюється будь-якою державою. Росія в цьому питанні не є виключенням. Основними документами, що регламентують банківську діяльність на території Росії, є Федеральний Закон «Про Центральний банк РФ», прийнятий Державною Думою 12.04.95 і Закон «Про банки і банківську діяльність» від 3 лютого 1996 р.

Банківська система Росії має два рівні. Перший (верхній) рівень банківської системи - Банк Росії (ЦБ РФ) і другий (нижній) рівень - кредитні організації, філіали і представництва іноземних банків.

Перший рівень системи - ЦБ РФ підлеглий Державній Думі. Це виражається в тому, що Дума призначає на посаду голови банку і членів Ради директорів терміном на чотири роки. Кандидатуру на посаду Голови банку представляє Президент РФ не пізніше ніж за три місяці до витікання повноважень Голови банку. Банк Росії щорічно (не пізніше 15 травня) представляє Думі річний звіт, затверджений Радою директорів.

Банк Росії утворить єдину централізовану систему з вертикальною структурою управління: центральний апарат, територіальні установи, розрахунково-касові центри, обчислювальні центри, учбові заклади і інш.

При Банку Росії створене Національне банківське світло чисельністю 15 чоловік, що складається з представників палат Федеральних Зборів РФ (по 2 людину), Президента РФ, Уряду РФ, Банку Росії, кредитних організацій, а також експертів. Ця Рада розглядає концепцію вдосконалення банківської системи РФ, проекти основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної і валютної політики, найбільш важливі питання регулювання діяльності кредитних організацій, здійснює експертизу проектів законодавчих і інакших нормативних актів в області банківської справи, бере участь в розробці принципів організації системи розрахунків в РФ.

Задачі ЦБ РФ

Основними задачами ЦБ РФ є:?

захист і забезпечення стійкості рубля, в тому числі його купівельної здатності і курсу по відношенню до іноземних валют?

розвиток і зміцнення банківської системи РФ?

забезпечення ефективного і безперебійного функціонування системи розрахунків

Функції ЦБ РФ

Для досягнення цілей своєї діяльності Банк Росії виконує наступні функції:

- у взаємодії з Урядом РФ розробляє і проводить єдину державну грошово-кредитну політику, направлену на захист і забезпечення стійкості рубля?

монопольно здійснює емісію готівки і організує їх звертання?

є кредитором для кредитних організацій, організує систему рефінансування

- встановлює правила здійснення розрахунків в РФ?

встановлює правила проведення банківських операцій, бухгалтерського обліку і звітності для банківської системи?

здійснює реєстрацію кредитних організацій, видає і відкликає ліцензії кредитних і аудиторських організацій?

здійснює валютне регулювання, визначає порядок розрахунку з іноземними державами

Банк Росії не має права здійснювати які-небудь банківські операції з физ. або юр. особами, що не мають ліцензії на проведення таких операцій, не може придбавати акції організацій на здійснення операцій з нерухомістю, займатися торговою і виробничою діяльністю.

Грошово-кредитна політика, що проводиться ЦБ РФ: цілі і організація

Грошово-кредитна політика, що проводиться Банком Росії, є складовою частиною економічної політики держави, головні стратегічні мети якої - підвищення добробуту населення і забезпечення максимальної зайнятості. У зв'язку з цим основними орієнтирами макроекономічної політики уряду виступають забезпечення зростання ВВП і зниження інфляції.

Відповідно до прийнятих на поточний рік цілей макроекономічної політики формулюються кінцеві цілі грошово кредитної політики Банка Росії. У 2001 році такою метою стало зниження інфляції до 12 - 14%.

Кінцеві цілі грошово-кредитної політики визначають її проміжні цілі у вигляді встановлення певних орієнтирів зростання грошової маси, розрахованих з урахуванням необхідного співвідношення між динамікою ВВП і грошовою пропозицією. У 2000 році як така мета передбачався приріст грошової маси в розмірі 21 - 25%.

Операційна мета грошової політики виражається у встановленні конкретного параметра, управління яким повинно здійснюватися в оперативному режимі.

У 2000 році таким параметром була вибрана грошова база.

Розробку грошової політики здійснює ЦБ РФ. Цей процес організований таким чином: розроблений Банком Росії проект Основних напрямів єдиної державної грошово-кредитної політики на майбутній рік передається на розгляд Національній банківській раді, яка дає по ньому висновок; далі уточнений Радою проект представляється Президенту і Уряду РФ; не пізніше 1 жовтня проект представляється в Державну Думу і не пізніше 1 грудня представляється остаточний варіант проекту. Він містить аналіз стану і прогноз розвитку економіки Росії, основні орієнтири, параметри і інструменти єдиної державної грошової політики.

Інструменти і методи грошово-кредитної політики ЦБ РФ

Реалізація затвердженої грошової політики також цілком покладена на Банк Росії. Закон регламентує інструменти і методи, якими може користуватися при цьому Банк, в тому числі:

встановлення процентних ставок по власних операціях

нормативи обов'язкових резервів

операції на відкритому ринку

рефінансування банків

валютне регулювання

Процентна політика Банка Росії полягає в наступному:

Банк може встановлювати одну або декілька процентних ставок по різних видах операцій або провести процентну політику без фіксації процентної ставки. Процентні ставки - це мінімальні ставки, по яких він здійснює свої операції. Вплив Банку Росії на рівень процентних ставок здійснюється головним чином за допомогою регулювання грошової пропозиції і заходів по підвищенню стійкості і ефективності банківської системи, а не прямого впливу на ринкові процентні ставки. Офіційна ставка рефінансування) впливає опосередкований чином на рівень позикового відсотка, т. до. в межах офіційної ставки відсотки за кредит банку відносяться на витрати, а зверх величини ставки - виплачуються з прибутку.

Впливаючи на рівень процентних ставок Банк прагне до підтримки їх на низькому позитивному рівні, стимулюючому попит на позикові коштам з боку реального сектора і відповідно економічне зростання.

Політика резервних вимог - механізм регулювання загальної ліквідності банківської системи. Резервні вимоги встановлюються з метою обмеження кредитних можливостей банків і підтримки на певному рівні грошової маси. Встановлюючи і змінюючи нормативи обов'язкових резервів Банк впливає на об'єм і структуру залучених кредитними організаціями ресурсів, а отже, на їх кредитну політику. Зменшення Банком норм резервування дозволяє комерційним банкам ширше використовуватися сформовані кредитні ресурси; збільшення ним кредитних вкладень веде до зростання грошової маси, що в фазі підйому економіки забезпечує приріст об'ємів ВВП, а в умовах спаду виробництва стимулює інфляційні процеси. Механізм резервування фактично полягає в блокуванні частини коштів на окремому рахунку в Банку Росії протягом всього періоду функціонування банку.

Операції на відкритому ринку - це операції по купівлі-продажу Банком Росії державних облігацій, казначейських векселів і інших державних паперів, короткострокові операції з цінними паперами із здійсненням зворотної операції. Купуючи у комерційних банків цінні папери, Банк Росії вивільнює їх ліквідність і розширює можливості для кредитування.

Під рефінансуванням комерційних банком розуміється кредитування Банком Росії кредитних організацій, в тому числі облік і переоблік векселів. Банк Росії надає наступні види кредитів: внутридневние кредити, кредити «овернайт», ломбардні кредити.

Валютне регулювання має на увазі розробку і реалізацію Баком Росії політики валютного курсу. У ході розробки цієї політики Банк вибирає оптимальний режим обмінного курсу і визначає економічно обгрунтований його рівень. ЦБ РФ повинен підтримувати те значення курсу національної валюти, яке в даний момент в найбільшій мірі відповідає поточним цілям економічної політики держави. Чинниками, що обмежують досягнення певного рівня валютного курсу є поточний розмір золотовалютних резервів ЦБ РФ і міра їх ліквідності. Для забезпечення динаміки валютного курсу рубля з 1998 року Банк Росії відмовився від політики фіксованого курсу і перейшов до режиму плаваючого.

Прийняття поточних рішень в області грошово-кредитної політики про величину резервних вимог, зміні процентних ставок, визначення лімітів операцій на відкритому ринку і інш. входять в компетенцію Ради директорів Банку Росії. СТРУКТУРНІ ЗСУВИ: зміна частки тієї або інакшої номенклатурної позиції продукції в:  СТРУКТУРНІ ЗСУВИ: зміна частки тієї або інакшої номенклатурної позиції продукції внаслідок збільшення обсягу високорентабельної продукції, зняття з виробництва або скорочення обсягу виробництва застарілої і неконкурентоздатної продукції.
4. Структурні принципи сучасної ВР, її відмінності від Би-В ВР:  4. Структурні принципи сучасної ВР, її відмінності від Би-В ВР: Всесвітнє хоз-у пред'являє певні вимоги до МВС, кіт. повинна: забезпечувати міжнародний обмін достатньою кількістю що користуються довір'ям платіж-розрахунок коштів; підтримувати відносить стабил-ть і еластичність пристосування вал-ого
з 1а. Структурні зміни в зборі і аналізі фінансових даних:  з 1а. Структурні зміни в зборі і аналізі фінансових даних: Простежував зміни в емпіричному аналізі тимчасових фінансових даних, можна виявити наступні обставини. У 70-х роках і раніше в основному оперували з даними, що фіксуються через великі тимчасові інтервали - рік, квартал, місяць, тиждень.
1.1. Структурна трансформація російської економіки:  1.1. Структурна трансформація російської економіки: Процес ринкового розвитку економіки Росії - явище многофакторное і многоаспектное. Проведені перетворення, що зачіпають різні сфери економічної політики - податкову, пенсійну, бюджетну, структурну і інш., забезпечили деякі
Структурне безробіття: виникає через невідповідність структури попиту і пропозиції на:  Структурне безробіття: виникає через невідповідність структури попиту і пропозиції на робочу силу. Вона пов'язана з технологічними зсувами в економіці, внаслідок яких відбувається знецінення рівня кваліфікації деяких кате- горий працівників. Оскільки люди
Структуровані питання на закріплення матеріалу:  Структуровані питання на закріплення матеріалу: Питання на розуміння: Дайте визначення поняттю «проект». Хто може бути суб'єктом проектування? А його учасником? Визначте основні типи ресурсів в рамках соціального проекту. Дайте визначення команді проекту. Перерахуйте ознаки ефективної
Структурування курсової роботи: Структурування роботи означає логічно обгрунтоване її ділення на:  Структурування курсової роботи: Структурування роботи означає логічно обгрунтоване її ділення на окремі розділи, розділи і параграфи. Структурування починається з складання плану роботи. Складений студентом план роботи повинен бути обов'язково заздалегідь узгоджений