На головну сторінку   Всі книги

Тема 8. Грошові реформи

Основні питання:

1. Суть, види і методи проведення грошових реформ.

2. Необхідність і передумови успішного проведення грошових реформ.

3. Грошові реформи в Росії.

Для підготовки до лекції студентам необхідно проробити матеріали, викладені в рекомендованих учбових посібниках.

1. «Гроші, кредит, банки»: Підручник / під ред. О. І. Лаврушина.- 3-е изд., перераб. і доп.- М.: КНОРУС, 2006 - Розділ 13.

2. Фінанси, грошовий обіг і кредит: підручник / В. К, Сенчагов, А. І. Архипов і інш.; під ред. В. К. Сенчагова, А. І. Архипова.- М.: ТК Велбі, Ізд-у Проспект, 2006.- Розділ 7.3.

У ході роботи над цими посібниками доцільно звернути особливу увагу на наступні теоретичні положення. Грошова реформа - це перетворення грошової системи, що проводиться державою з метою упорядкування і зміцнення грошового обігу країни. Серед всіх грошових реформ існують радикальні грошові реформи, які пов'язані із зміною принципів організації грошової системи і орієнтовані на довготривалу стабілізацію грошової одиниці. Існує також і часткове перетворення грошової системи, яке усуває на невеликий термін окремі негативні явища в грошовій сфері.

Сьогодні в розвинених країнах грошові реформи замінюються антиінфляційними програмами в рамках різних планів стабілізації і проведення грошово-кредитної політики центральними банками.

Грошові реформи здійснюються різними методами в залежності від форми обіговій грошей, суспільно-економічного пристрою країни, повного або часткового перетворення грошової системи, політики держави.

Існує 4 види грошових реформ:

1. нуллификация - оголошення державою старих грошових знаків, що знецінилися недійсними і випуск нових паперових грошових знаків в меншій кількості. Звичайно проводиться в період стабілізації економіки після гіперінфляції для відновлення довір'я до національної валюти.

2. деномінація - зміна номінальної вартості грошових знаків з їх обміном по певному співвідношенню на нові, більш великі грошові одиниці з одночасним перерахунком всіх грошових зобов'язань в країні.

3. девальвація - зниження курсу національних грошових знаків по відношенню до іноземної валюти. Використовується для зміцнення конкурентних позицій країн на зовнішніх ринках, поліпшення стану платіжного балансу, залучення іноземних інвестицій. Вона стимулює експорт продукції і загострює конкуренцію на зовнішньому ринку. Звичайно їй супроводить диференціація експортного і імпортного мита, введення валютних і інших захисних обмовок.

4. ревальвація - підвищення курсу паперових грошових знаків по відношенню до іноземної валюти. Вона стримує інфляційні процеси в країні, оскільки більш дешевими стають імпортні товари, але вона невигідна експортерам, які втрачають на курсовій різниці при обміні подешевевшей іноземної валюти на власну валюту, що зміцнилася за раніше укладеними контрактами.

Необхідність проведення грошової реформи зумовлюється наступними причинами:

1. економічними (підрив довір'я до національної валюти; використання паралельної валюти; завищення курсу національної валюти по відношенню до іноземних);

2. політичними (зміна політичного пристрою країни; створення нової держави);

3. створенням наднациональних грошових одиниць (наприклад, евро) або об'єднанням національних грошових одиниць.

Передумовами успішного проведення грошової реформи є:

У економічній історії Росії був проведений цілий ряд грошових реформ.

Тут студенту необхідно розглянути більш детально ряд російських грошових реформ.

Внаслідок грошової реформи 1839-1843гг. в Росії встановився срібний монометалізм. Ця реформа була здійснена шляхом девальвації асигнаційного рубля, коли держава зафіксувала фактичний рівень знецінення асигнацій. Одночасно з цим при Державному комерційному банку була створена спеціальна депозитна каса, яка приймала у внески срібло, а замість видавала депозитні квитки, що вільно розмінюються на срібло. У 1841 році були випущені нові грошові знаки - кредитні квитки Державного позикового банку, розмінні на сріблену монету.

Також реформа змінила емітента російських паперових грошей, якою стала держава в особі Експедиції кредитних квитків, замість емісійного банку.

Грошова реформа 1895-1897гг. дозволила Росії перейти від срібного монометалізма до золотого. У 1895 році державному банку були дозволені операції в російських золотих монетах. З 1 січня 1896 року був встановлений курс для прийому золотої монети у всі казенні платежі по 7 рублів 50 копійок за полуимпериал і 15 рублів за імперіал. З 1897 року в Росії почалося карбування і випуск в обіг золотих монет в 5 і 10 рублів. З 29 серпня 1897 р. вся грошова емісія була зосереджена в державному банку, який дістав право випуску кредитних квитків.

На початку 20-х років XX віку Росія знаходилася в глибокій фінансовій кризі, стався розвал грошової системи країни. Радянським урядом було прийняте рішення про проведення ще однієї грошової реформи, яка проходила в період з 1922 по 1924гг. і здійснювалася в два етапи. На першому етапі випускалася в обіг стійка валюта, в якій так мав потребу господарський оборот, при збереженні в обороті і «падаючої» валюти - совзнака, який емітувався Наркомфіном. На другому етапі з ліквідацією бюджетного дефіциту і припиненням використання совзнака для покриття державних витрат грошова реформа завершилася шляхом обміну совзнаков на казначейські квитки. 11 жовтня 1922 року Державному банку було надано право випуску банківських квитків (червінців), які до січня 1924 року стали основною валютою країни, складаючи в загальній масі грошового обігу 80%. У рамках цієї грошової реформи було проведено дві деномінації з метою спрощення грошового обліку і поліпшення обігу грошей. При першій деномінації (випуск «знаків 1922 року») 1 рубель грошових знаків, що знову випускаються прирівнювали до 10000 рублів старих грошових знаків; при другій деномінації (випуск «знаків 1923 року») - до 100 рублів в «знаках 1922 року» або до 1 млн рублів колишніх грошових знаків. Дана реформа дозволила створити єдину стійку грошову систему нової держави.

Грошова реформа 1947 р була проведена в СРСР з метою ліквідації в сфері грошового обігу наслідків війни. Мета цієї реформи: укріпити грошову систему на основі відмови від карткової системи розподілу товарів серед населення, ліквідувати множинність цін, вилучити надлишкової маси грошей із звертання.

У 1961 році в країні була здійснена деномінація, пов'язана із зміною масштабу цін в 10 раз. У 1991 році в СРСР були проведені перетворення грошової системи. З метою боротьби зі спекуляцією, контрабандою рублів і валюти, корупцією, виготовленням фальшивих грошей із звертання були вилучені грошові купюри в 50 і 100 рублів. Грошові купюри номіналом 50 і 100 рублів зразка 1961 року обмінювалися на банкноти зразка 1991 року. Обміну підлягали грошові кошти в розмірі місячного окладу.

У 1992-1993гг. Росія, як незалежна держава, здійснює власну грошову реформу з метою «відсікання» готівкової грошової маси країн ближнього зарубіжжя, де ще зверталися радянські грошові знаки. З 24 червня 1993 р. в звертанні залишилися тільки банкноти Банку Росії зразка 1993 року номіналом в 100, 200, 1000, 5000 і 50000 рублів. Громадяни Росії мали право один раз особисто обміняти до 100000 рублів старі купюри на купюри зразка 1993 р. інші суми зараховувалися на строковий депозит в Ощадбанку Росії терміном на 6 місяців з нарахуванням відсотків по рахунку. Дана грошова реформа сформувала російську грошову систему, але вона не ставила задачі оздоровлення грошового обігу і зміцнення позицій національної валюти. У ході грошової реформи в Росії мінялися види грошових знаків, їх забезпечення. Була відмінена фіксація золотого змісту банкнот, стали застосовуватися інші методи регулювання грошової маси, інфляції, курсоутворення рубля по відношенню до іноземної валюти.

У ув'язненні теми необхідно звернути увагу, що світова практика показує, що грошові реформи проводяться по економічних, або по політичних причинах. З кінця XX віку велика частина грошових реформ зводилася до часткового перетворення грошових систем, яке мало локальний короткочасний ефект, оскільки при високому рівні глобализації і інтеграції господарств на проведення даних заходів великий вплив надають зовнішньоекономічні чинники. ТЕМА №5. Емісія і випуск грошей в господарський оборот:  ТЕМА №5. Емісія і випуск грошей в господарський оборот: 1) Грошова маса 2) Поняття емісії грошей 3) Емісія безготівкових грошей 4) Готівково-грошова емісія - 1 - Грошова маса - це сукупність всіх грошових коштів, що знаходяться в звертанні в національному господарстві в готівковій і безготівковій формах. На
Тема 6. Елементи ринку: попит, пропозиція і ціна: Ринковий механізм - це механізм взаємодії і взаємозв'язку:  Тема 6. Елементи ринку: попит, пропозиція і ціна: Ринковий механізм - це механізм взаємодії і взаємозв'язки основних елементів ринку: попиту, пропозиції і цін. Попит - це платоспроможна потреба. Або: попит - це кількість товарів і послуг, які споживачі готові і можуть купити по
Тема №1: «Економіка, економічна наука і економічна теорія»:  Тема №1: «Економіка, економічна наука і економічна теорія»: Термін «економіка» був введений Арістотелем шляхом з'єднання двох слів: «ейкос» - господарство і «номос» - закон, так що «економіка» в буквальному перекладі з древньогрецький означає «закони господарства». Сам термін «економіка» стався від
Тема 15. Економічне зростання: Всі економічні системи розвиваються від більш низького рівня до більш:  Тема 15. Економічне зростання: Всі економічні системи розвиваються від більш низького рівня до більш високого. Для характеристики цього розвитку частіше за все використовують поняття "економічне зростання". Економічне зростання - складне, многоаспектное явище. Його загальну
Тема 2. Економічні ресурси. Чинники економічного розвитку:  Тема 2. Економічні ресурси. Чинники економічного розвитку: Тести Що розуміється під категорією «економічні ресурси»: а) природні ресурси (земля, надра, водні і лісові ресурси); б) трудові ресурси; в) засоби виробництва, створені людьми; г) підприємницькі здібності; д) фінансові ресурси?
Тема 1:. 1) БУ, його місце в системі хоз. обліку. Роль і значення БУ в:  Тема 1:. 1) БУ, його місце в системі хоз. обліку. Роль і значення БУ в умовах переходу до ринку.: 2) 3) Органи, що займаються обліком виконання би-та (будь-якого би-та). 4) Об'єкти БУ. (1) БУ, його місце в системі хоз. обліку. Роль і значення БУ в умовах переходу до ринку. БУ явл. особливою підсистемою хоз. обліку і грає дуже важливу роль в управлінні
Тема: Договір банківського рахунку: ГК РФ, Постанова Пленуму ВАС РФ від 19.04.1999 № 5 «Про деяких:  Тема: Договір банківського рахунку: ГК РФ, Постанова Пленуму ВАС РФ від 19.04.1999 № 5 «Про деякі питання практики розгляду суперечок, пов'язані з висновком, виконанням і розірванням договорів банківського рахунку». Безготівкові грошові кошти - це впорядковані законом і