На головну сторінку   Всі книги

Тема 9. Центральний банк і його функції

Центральні банки. Задачі і функції центральних банків. Активні і пасивні операції центральних банків. Баланс центрального банку. Взаємовідношення центрального і комерційних банків. Грошово-кредитне регулювання.

Основні інструменти грошово-кредитної політики.

Центральний банк Росії і його функції. Економічні нормативи, що встановлюються для комерційних банків.

1. Головний державний банк, наділений особливими функціями, правом емісії грошових знаків і регулювання діяльності комерційних банків.

2. Показники співвідношення окремих статей пасивів і активів балансу комерційних банків, встановлені центральним банком і обов'язкові для виконання комерційними банками.

3. Політика центрального банку, регулююча грошовий ринок, ведуча до дорожчання кредитних ресурсів.

4. Значний разовий цілеспрямований вплив центрального банку на валютний ринок і валютний курс, здійснюваний шляхом продажу або купівлі банком великих партій іноземної валюти.

5. Ставка відсотка, що стягується центральним банком за надання міжбанківського кредиту; служить орієнтиром при встановленні комерційними банками кредитних ставок.

6. Правило, згідно з яким маса грошей в звертанні повинна щорічно збільшуватися темпами, рівними темпу зростання реального ВНП.

7. Політика регулювання центральним банком грошового ринку, направлена на здешевлення банківського кредиту.

8. Скупка і продаж державних цінних паперів центральним банком

9. Курс, що Проводиться урядом країни і здійснювані заходи в області грошового обігу і кредиту, направлені на забезпечення стійкого, ефективного функціонування економіки, підтримку стабільності грошового обігу.

10. Співвідношення між мінімальним розміром внеску, які комерційні банки зобов'язані тримати в центральному банку, і сумою їх депозитів.

11. Зміни умов рефінансування комерційних банків.

12. Коефіцієнт, що показує, на скільки система комерційних банків може збільшити грошову пропозицію при заданій грошовій базі.

13. Співвідношення активів і пасивів центральної банку.

а. Політика "дорогих грошей".

би. Монетарне правило.

в. Політика "дешевих грошей".

м. Грошово-кредитна політика.

д. Центральний банк.

е. Грошовий мультипликатор.

же. Облікова ставка.

з. Баланс центрального банку.

і. Норма обов'язкових резервів.

до. Операції на відкритому ринку.

л. Обов'язкові банківські нормативи.

м. Валютна інтервенція.

н. Облікова політика.

2. Вірне/невірне

1. Клієнтами центрального банку є комерційні банки і уряд.

2. Якщо центральний банк скуповує цінні папери, то маса грошей в звертанні скорочується.

3. Підвищення облікової ставки веде до дорожчання кредитних ресурсів.

4. Центральний банк може видавати довгострокові кредити.

5. Метою діяльності центрального банку є банківський прибуток.

6. Обов'язкові резерви комерційних банків - це пасиви центральної банку.

7. Підвищення центральним банком нормативу обов'язкових резервів веде до здешевлення кредиту.

8. Готівка в звертанні є зобов'язаннями центрального банку.

9. Центральний банк підзвітний уряду країни.

10. Основне призначення центрального банку - забезпечення стабільності грошового обігу в країні.

11. Центральний банк може здійснювати безготівкову емісію грошей.

12. Центральний банк не має права здійснювати банківські операції з підприємствами і населенням.

13. Центральний банк може здійснювати пряме фінансування дефіциту бюджету.

14. Обслуговування державного боргу - функція центрального банку.

15. Продаж центральним банком державних цінних паперів на відкритому ринку веде до збільшення кількості грошей в звертанні.

16. Центральний банк не має права придбавати державні цінні папери при їх первинному розміщенні.

17.

Центральний банк визначає величину позикового відсотка.

18. Нагляд за діяльністю комерційних банків і її регулювання не є функцією центрального банку.

19. Уряд не відповідає за зобов'язаннями центрального банку.

20. Центральний банк здійснює первинний облік векселів.

1. Відношення капіталу банку до активів, зважених з урахуванням ризику.

2. Відношення поточних ліквідних активів банку до зобов'язань банку до запитання і на термін до 30 днів

3. Відношення високоліквідних активів до зобов'язань банку до запитання.

4. Відношення довгострокових кредитів (термін погашення понад 1 року) до власного капіталу банку і довгострокових зобов'язань банку (терміном погашення понад 1 року).

5. Відношення ліквідних активів до загальної суми активів банку.

6. Відношення сукупної заборгованості позичальника або групи пов'язаних позичальників по кредитах до власного капіталу банку.

7. Співвідношення сукупної величини великих кредитних ризиків і власного капіталу банку.

8. Співвідношення величини внеску або отриманого кредиту, залишків по рахунках одного і пов'язаних між собою кредиторів (вкладників) і власного капіталу банку.

9. Співвідношення загальної суми внесків (депозитів) населення і величини власного капіталу банку.

10. Відношення випущених кредитною організацією векселів до величини власного капіталу банку.

а. Максимальний розмір великих ризиків.

би. Норматив достатності капіталу.

в. Максимальний розмір ризику на одного кредитора (вкладника).

м. Норматив співвідношення ліквідних активів і загальної суми активів

д. Норматив ризику власних вексельних зобов'язань.

е. Норматив довгострокової ліквідності.

же. Максимальний розмір ризику на одного позичальника або групу пов'язаних позичальників.

з. Норматив поточної ліквідності.

і. Максимальний розмір залучених грошових внесків (депозитів) населення.

до. Норматив миттєвої ліквідності.

4. Задачі

№ 1

Допустимо, що ЦБ РФ вимагає від комерційних банків тримати 15 крб. в резерві на кожні 100 крб. їх залучених коштів. Населення на кожні 100 крб. внесків на рахунках в комерційних банках тримає на руках 30 крб. готівкою. ЦБ РФ купує у населення державні цінні папери на суму 500 млн. крб.

Використовуючи ці дані, відповідайте на наступні питання.

Чому рівний грошовий мультипликатор?

Який буде кінцевий ефект операції Центрального банку на відкритому ринку (в млрд. крб.)?

№2

Заповніть таблицю Норма обов'язкових резервів (%) Відношення готівка - депозити

(%) Грошовий

мультипли

катор Максимальний обсяг збільшення позик на кожну 1000 крб. надлишкових резервів

окремим

банком банківською

системою

10 10

12,5 20

20 25

25 30

30 30

№3

Норматив обов'язкових резервів 0,25. Об'єм депозитів в два рази більше об'єму готівки.

Визначте грошовий мультипликатор

№4

Величина грошового мультипликатора 2,6, норматив обов'язкових резервів 0,2.

Як змінилося відношення готівка/депозит, якщо мультипликатор збільшився до 3? Тема 5. Речові права: Римські юристи не дали визначення речового права. Відсутній в:  Тема 5. Речові права: Римські юристи не дали визначення речового права. Відсутній в римському праві і розмежування майнових прав на речові і зобов'язальні, розмежування речових і зобов'язальних прав вироблене пізніше на матеріалі, що міститься у римських
Тема: Валютний ринок: Види валютних ринків По сфері поширення - Внутрішній; -:  Тема: Валютний ринок: Види валютних ринків По сфері поширення - Внутрішній; - Міжнародний; По відношенню до валютних обмежень - Вільний; - Скований; По мірі організованості - Біржової; - Позабіржової; По видах валютних курсів - З одним валютним
Тема 4.3. Валютні ринки і валютні операції: Валютні ринки - офіційні центри, де здійснюється купівля- продаж:  Тема 4.3. Валютні ринки і валютні операції: Валютні ринки - офіційні центри, де здійснюється купівля- продаж іноземних валют на національну по курсу, що складається на основі попиту і пропозиції. Операції по обміну валют існували з давніх часів в формі міняльної справи в древньому
Тема 43. ВАЛОВИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ПРОДУКТ (ВНП), (ВВП):  Тема 43. ВАЛОВИЙ НАЦІОНАЛЬНИЙ ПРОДУКТ (ВНП), (ВВП): ВНП і ВВП відображають результати діяльності в двох сферах народного господарства: матеріального виробництва і послуг. Обидва визначаються як вартість всього обсягу кінцевого виробництва товарів і послуг в економіці за один рік (квартал, місяць). Ці
Тема 8. Управління персоналом в умовах кризи організації.:  Тема 8. Управління персоналом в умовах кризи організації.: Для всіх організацій, великих і малих, виробничих і діючих в сфері послуг, управління людьми має першорядне значення. Без належним образом, розставлених і професіонально підготовлених людських ресурсів жодна організація не
Тема 9. Управління фінансовими інвестиціями: У процесі діяльності компанії на її рахунках можуть нагромаджуватися:  Тема 9. Управління фінансовими інвестиціями: У процесі діяльності компанії на її рахунках можуть нагромаджуватися досить великі грошові кошти, які в даний момент не є необхідними для забезпечення процесу виробництва і виконання поточних зобов'язань. Процентні ставки,
Тема 6.6 Облік коштів по безготівкових розрахунках і контроль за їх:  Тема 6.6 Облік коштів по безготівкових розрахунках і контроль за їх витрачанням: Відділ платежів приймає від бюджетополучателей платіжні доручення на списання коштів з особових рахунків по опису і тільки при наявності коштів на цих рахунках і в межах залишків коштів; по подкодам предметних статей економічної класифікації.