На головну сторінку   Всі книги

До теми 9 «Грошовий обіг і інфляція»

Гроші і їх функції

Гроші - особливе економічне благо, що є загальноприйнятим засобом товарного обміну (товар з найбільшою ліквідністю - абсолютною ліквідністю).

Ліквідність - здатність товару до реалізації.

Гроші мають абсолютну ліквідність (обмінюються на будь-які товари).

Ліквідність може обмежуватися наступними чинниками:

- довкола осіб, яким можна реалізувати товар;

- областю, в якій товар знаходить свій збут;

- розмірами потреби або ємністю ринку;

- проміжком часу, протягом якого можна реалізувати товар.

Товар-еквівалент - товар, до якого прирівнюються всі інші товари (при обміні) (Т1-Д).

Гроші (друге визначення) - загальний еквівалент (золото, срібло).

Функції грошей (К. Маркс «Капітал»)

Міра вартості. Всі товари мають свої вартості. Закон вартості - всі товари обмінюються відповідно до їх вартості (вони сумірні). Гроші - товар абсолютної ліквідний, отже, обмінюється на будь-який товар (т. е. гроші можуть виміряти вартість будь-якого товару, є мірою вартості). Гроші - суспільне втілення людського труда.

Ціна - грошове вираження вартості; грошова назва матеріалізованого в товарі труда. Річ може мати ціну, але не мати вартості - честь, совість можуть стати товарами.

Масштаб цін - гроші як фіксована вага металу, що вимірює різні кількості золота вагою інших його кількостей (певна вага золота - одиниця вимірювання).

Засіб накопичення (утворення скарбів). Якщо ланцюжок Т-Д-Т обмежується Т-Д. Д - приватна власність (суспільна сила стає силою приватної особи).

Всесвітні (світові) гроші. Гроші функціонують на всій території (без обмеження) - і на території ряду зарубіжних країн.

Еволюція грошових форм

1. Товари, що мають власну цінність (корисність).

2. Товари, що представляють найбільшу цінність і часто обмінювані.

3. Дорогоцінні метали (золото, срібло).

4. Товари, що не мають власній цінності (гроші-символи)

паперові гроші.

6. Пластикові карти (безготівкові розрахунки).

7. Віртуальні гроші.

Перехід до паперових грошей

1. Пов'язаний з ефектом кредиту (широке поширення операцій в кредит приводить до появи векселів - паперових грошей).

Вексель - зобов'язання сплатити суму грошей за товар, що отримується в кредит (боргове зобов'язання).

Банкнота - боргове зобов'язання банку.

2. Викликаний псуванням монет. Перші паперові гроші в Росії з'явилися при Екатеріне Другої («катеньки»). Самі перші паперові гроші - в Китаї.

Вартість паперових грошей пов'язана з їх кількістю в звертанні.

Яка кількість грошей (об'єм грошової маси) необхідна для нормального функціонування ринкової економіки?

На це питання відповідає кількісна теорія грошей.

Кількісна теорія грошей

1. До Маркс (XIX повік):

М = PQ/Про,

де Про - оборот грошей (кількість грошових одиниць, що здійснюють оборот протягом одного року); PQ - ВНП.

2. Рівняння обміну (І. Фішер) (30-е роки XX віку):

МV = PQ,

де M - кількість грошей в звертанні;

V - швидкість обороту;

Р - ціна товару;

Q - кількість проданих товарів (об'єм товарної маси).

3. Формула Кембріджської школи (Англія, 30-е роки).

M = kpY,

де M - гроші в звертанні;

k - коефіцієнт, вказуючий, яка частина грошей бере участь в продажу товару;

р - ціни;

Y - об'єм продукту.

Швидкість звертання - та кількість операцій, яка одна грошова одиниця може обслужити протягом певного часу.

Якщо грошей дуже багато - відбувається їх знецінення (інфляція грошей).

Інфляція і її види

Інфляція - знецінення грошей, пов'язане із збільшенням грошової маси.

Виявляється в тривалій і нестійкій рівновазі ринків у бік попиту (зростання цін).

Причини виникнення інфляції

1. Невідповідність між необхідними і реально випущеною кількістю паперових грошей.

3. Диспропорції, пов'язані з витратами на розвиток ВПК.

4. Зростання невиробничих витрат (на зміст держапарату).

6. Монополізація економіки (відсутність вільного ціноутворення).

7. Надмірне оподаткування: у підприємців вилучається істотна сума доходу, що знижує зацікавленість в розширенні виробництва і схильності інвестування; чим вище за ставка оподаткування, тим вище прагнення до приховання доходів від податку.

Джерела коштів надходження до бюджету:

- прибуток підприємств приватного і державного секторів;

- доходи від зовнішньоекономічної діяльності держави;

- випуск державних боргових зобов'язань;

- податки.

Види інфляції

З точки зору темпів зростання цін:

- затухаюча (темпи приросту цін поступово знижуються);

- повзуча (2-4% щорічно);

- помірна (зростання цін до 10% в рік);

- що галопує (від 20-200% в рік);

- гіперінфляція (щомісячне зростання цін 50% і вище).

З точки зору сбалансированности зростання цін:

- збалансована (ціни зростають, але співвідношення цін товарів - пропорція цін - незмінно відносно один одного: на всі товари ціни зростають рівномірно однаково);

- незбалансована (ціни зростають нерівномірно).

З точки зору передбачуваність:

- очікувана;

- неочікувана.

З точки зору причинності:

- інфляція попиту (пов'язана зі зміщенням кривої сукупного попиту при незмінній сукупній пропозиції);

- інфляція пропозиції (інфляція витрат) (пов'язана зі зміщенням кривої сукупної пропозиції при незмінному сукупному попиті).

Форми вияву інфляції:

- відкрита - виявляється в зростанні цін;

- пригнічена (прихована) - виявляється в ситуації постійного дефіциту. Пов'язана з адміністративному регулюванням цін з метою придушення ознак інфляції, встановленням верхньої межі цін. Може бути виражена під час заморожування темпів зростання цін і з/п. Більш небезпечний тип інфляції, оскільки пов'язаний з руйнуванням ринкового цінового механізму.

Наслідки відкритої інфляції:

- інфляційні очікування (ажиотажний попит);

- знецінення заощаджень і, як наслідок, скорочення інвестицій (джерела інвестицій - заощадження);

- збільшення розриву між товарною і грошовою масою;

- падіння реальних доходів населення;

- підприємства не розширюють свою діяльність (умови невизначеності, вичікування);

- стагнація - падіння темпів виробництва;

- стагфляція - зростання цін, що супроводиться падінням виробництва.

Принципи і напрями антиінфляційного регулювання

Міри довгострокового порядку:

- вплив на психологію споживачів (довір'я до урядового курсу);

- введення жорстких лімітів на щорічний приріст грошової маси.

«Важелі» держави:

- ставка міжбанківського кредиту;

- норма обов'язкового резервування;

- операції на відкритому ринку;

- скорочення дефіциту державного бюджету;

- в області структурної політики: стимулювання галузей виробництва товарів масового попиту;

- зведення до мінімуму зовнішньоекономічних імпульсів інфляції.

Короткочасні заходи:

- заходи, що приводять до збільшення товарів без збільшення сукупного попиту (вплив на сукупну пропозицію).

Зв'язок між безробіттям і інфляцією (в короткостроковому періоді)

Закон Філліпса (ілюструється з допомогою кривий Філліпса) - існує зворотна залежність (в короткостроковому періоді) між середньорічним приростом цін (%) і рівнем безробіття (%).

Рівень інфляції

Рівень безробіття

Графік 1. Крива Філліпса Глибинні причини інфляції в РФ

1. Обважнювати структура виробництва (ВПК, добувний галузі промисловості).

2. Тверді державні ціни, не відповідні реальним витратам - хронічний дефіцит.

3. Безперервне зростання заробітної плати, що не супроводиться випереджальним підвищенням продуктивності труда, - підвищення витрат виробництва.

4. Могутній інфляційний імпульс (з 1992 року), породжувач гіперінфляцію, на придушення якої був потрібен 4 року.

Приріст споживчих цін в РФ (в %)

Рік 1991 1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 (Січень- березень) 2000

Середньорічний приріст споживчих цін (%) - 1561,0 875,0 309,0 197,4 47,8 14,7 65,3 34,8 6,0

Середньомісячний (%) - 130,1 72,9 25,8 16,5 4,0 1,2 5,4 2,9 2,0

Джерело: Держкомстат РФ. Література

До теми 1. Агапова Т. А., Серегина С. Ф. Макроекономіка: Навчань. / Під общ. ред. А. В. Сидоровича.- 2-е изд., перераб. і доп.- М.: Изд-у «Справу», «Сервіс», 1999.- 415 з.

2. Албегова И. М. і інш. Державна економічна політика: досвід переходу до ринку/ Під. общ. ред. А. В. Сидоровича.- М.: Изд-у «Справу», «Сервіс», 1998.- 319 з.

3. Костюк В. Н. Макроекономіка: Курс лекций.- М.: Центр, 1998.- 384 з.

4. Курс економічної теорії: Навчань. / Під общ. ред. М. Н. Чепуріна, Е. А. Кисельовой; МГИМО.- 4-е изд., доп. і перераб.- Киров: АСА, 1999.- 743 з.

5. Курс економічної теорії: Навчань. пос. / Рук. і науч. ред. А. В. Сидорович.- СПб.: Економічна школа, 1997.

6. Луссе А. В. Макроекономіка: Навчань. пос.- 2-е изд., испр.- СПб.: Питер, 1999.- 240 з.

7. Макконнелл До., Брю С. Економікс. Принципи, проблеми і політика: У 2 т. / Пер. з англ.- М.: Республіка, 1992.

8. Менкью Н. Макроекономика.- М.: Изд-у МГУ, 1994.- 736 з.

9. Райзберг Б. А., Лозовський Л. Ш. Учебний економічний словник: 3000 терминов.- М.: АЙРИС-ПРЕС, 1999.- 412 з.

10. Райхлин Е. Основи економічної теорії: Фінансово-денеж-ная система.- М.: Наука, 1999.- 288 з.

11. Російський статистичний щорічник: Стат. сб./ Держкомстат Россиї.- М., 1999.- 621 з.

12. Селіщев А. С. Макроекономіка: Навчань. / Під ред. А. І. Леусского.- СПб.: Питер, 2000.- 439 з.

13. Вусів В. В. Деньги. Грошовий обіг. Інфляція: Навчань. пос.- М.: Банки і біржі: ЮНИТИ, 1999.- 543 з.

14. Черняк В. З. Деньги.- М.: Фінанси і статистика, 1997.- 143 з.

15. Економіка: Навчань. / Під ред. А. С. Булатова.- М.: БЕК, 1995.- 695 з.

Періодичні видання

Журнали. 1998-2003

Питання економіки.

Гроші.

Російський економічний журнал.

Газети. 2003

Російська газета.

Економіка і життя.

Інтернет

Поточний архів Державного комітету РФ по статистиці //www/rbc.ru/gks, www.gks.ru/.

Поточний архів ЦБ РФ //www.cbr.ru/.

Поточний архів Експертної ради по законодавству про цінні папери і фондовий ринок //www.fe.msk.ru/exp/. Теми практичних занять: Тема 1.3. Норми і інститути банківського права. Джерела банківського:  Теми практичних занять: Тема 1.3. Норми і інститути банківського права. Джерела банківського права Практичне заняття - 2 години Питання, належні розгляду: Поняття банківського права і банківського законодавства. Банківські правовідносини. Принципи банківського
ТЕМИ КУРСОВИХ РОБІТ: 1. Економічна теорія: зміст і функції. 2. Чинники і:  ТЕМИ КУРСОВИХ РОБІТ: 1. Економічна теорія: зміст і функції. 2. Чинники і результати суспільного виробництва. 3. Еволюція типів і форм власності. 4. Власність і форми підприємницької діяльності в умовах ринкового господарства. 5. Ринкова
ТЕМИ КУРСОВИХ РОБІТ: Маркетингова діяльність фірми (оизводственной, збутової,:  ТЕМИ КУРСОВИХ РОБІТ: Маркетингова діяльність фірми (виробничої, збутової, оптової, роздрібної і т. п.). Принципи і методи організації маркетингу (на прикладі конкретної фірми). Організація і функціонування маркетинговою (консалтинговой або рекламної)
Теми для повторення: Мета аналізу соціально-економічного становища муніципального:  Теми для повторення: Мета аналізу соціально-економічного становища муніципального страхування. Особливості проведення аналізу по галузях. Аналіз розвитку малого бізнесу. Аналіз розвитку житлово-комунального господарства. Аналіз забезпечення соціального захисту
Теми для повторення: Поняття «місцеве самоврядування»; характерні ознаки місцевого:  Теми для повторення: Поняття «місцеве самоврядування»; характерні ознаки місцевого самоврядування. Місцеве самоврядування в загальній структурі рівнів влади. Правове регулювання питань місцевого значення. Питання місцевого значення поселення, муніципального району,
ТЕМПИ ЗРОСТАННЯ ОБСЯГУ ВИРОБНИЦТВА : відношення фактичної вартості зробленої продукції і наданих:  ТЕМПИ ЗРОСТАННЯ ОБСЯГУ ВИРОБНИЦТВА : відношення фактичної вартості зробленої продукції і наданих послуг до планової величини або відношення сукупної вартості подальшого року до попереднього.
ТЕМП (momentum): визначення Індикатор темпу вимірює величину зміни ціни паперу:  ТЕМП (momentum): визначення Індикатор темпу вимірює величину зміни ціни паперу за певний період. ІНТЕРПРЕТАЦІЯ Інтерпретація індикатора темпу ідентична інтерпретації індикатора ROC (див. стор. 169). Обидва вони показують швидкість зміни ціни паперу, але