На головну сторінку   Всі книги

Теорії суспільного застосування грошей

Основна маса теорій суспільного застосування грошей - це різні види соціальних утопій.

Утопія - сукупність уявлень про добро, справедливість, користі, які при умові втілення в штучно створених конструкціях суспільства обов'язково, на думку авторів, повинна подолати природні людські і стихійно виникаючі, передусім в економіці, соціальні вади.

У основі всіх утопій лежить переконання в тому, що свідомість здібно визначати матеріальне буття, тому часто утопічний образ мислення є різновидом релігії. Наукова парадигма всіх утопій зводиться до містики. У її основі лежить ідея, чудо, а не труд. Твердження про безальтернативну необхідність пристосування господарського життя до розробленої моделі, а не відображення економіки через модель, складають оцінний критерій віднесення тієї або інакшої концепції до утопічної школи. Дуже часто концептуальні розробки утопістів приймають літературно-художню форму, представляються на суспільний суд у вигляді фантастичних розповідей і романів, описів проектів.

У принципі існують два основних вигляду утопій:

соціалістичні і комуністичні утопії;

ліберальні утопії.

У XIX в. найбільшу популярність придбали теорії таких соціалістів- утолистов, як Ш. Фурье, А. Сен-Симон, Р. Оуен, А. І. Герцен, Н. Г. Чернишевський. Критичний пафос соціалістів-утопістів направлений на освітлення того факту, що приватна власність народжує соціальну агресію і злобу. Вони різко засуджували торгові, лихварські і капіталістичні відносини. У активі соціалістів-утопістів - теорія «робочих грошей».

У комуністичних утопіях гроші розглядаються як знаряддя експлуатації людини людиною. Вони пов'язані з пропозиціями по знищенню грошей навіть як посередника в товарообмінних операціях.

У XX в. найбільшу популярність придбали ліберальні утопії Ф- Хайека, Я. Корнай [67], в яких людські і соціальні вади пропонується виправляти сліпо діючими силами вільного ринку. Крітіче ский пафос їх концепцій направлений на освітлення того факту, що суспільна власність породжує утриманство.

З концепцією ліберальних утопій пов'язані теорії «нейтральних грошей» і «приватних грошей».

Теорія «нейтральних грошей». Одна з обіцянок корінного поліпшення макроекономічної ситуації за рахунок реформи грошового обігу пов'язана з концепцією «вільних грошей», або «нейтральних грошей»[68].

Сильвио Гезел (1862-1930) в книзі «Природний економічний порядок» назвав гроші, вільні від відсотків, «вільними грошима». Д. Зур ввів позначення «нейтральні гроші», оскільки вони служать всім і не дають нікому односторонніх переваг, як це відбувається в соврем менной грошовій системі. Маргрит Кеннеді також використовує поняття «нейтральні гроші», коли мова йде про безпроцентний засіб обміну.

По своїй суті теорія «нейтральних грошей» сходить до канонической1 теорії грошей, найбільш відомим розробником якої був Хома Аквінський (1225 або 1226-1274). Розвиваючи концепцію «справедливої ціни», він вважав, що купівля-продаж товарів не повинен ставати джерелом збагачення. Гроші в суспільстві грають підлеглу роль, полегшуючи «справедливий обмін»; їх не треба використати для «роблення» грошей за допомогою самих грошей. Стягування позикового відсотка - гріх, породжуючий нерівність в обміні і що суперечить «справедливій» ціні товару.

Згідно з теорією «нейтральних грошей» використання грошей як засобу накопичення, перетворення їх в позиковий капітал породжує економічні кризи.

М. Кеннеді як історичний приклад приводить ситуацію, яка складалася в Веймарської республіці (1924-1933). У ній після гіперінфляції 1923 р.- в 1924 р.- була введена рейхсмарка, що означало повернення до золотого (золотодевизному) стандарту. Після «чорної п'ятниці» 1929 р. і що почався після цієї економічної кризи рейхсбанк був вимушений повернути частину свого золотого резерву, взятого в кредит в США Оскільки після цього грошова маса, що знаходилася в обороті не могла більш забезпечуватися золотом в необхідному розмірі, Шахт, бувший в той час президентом Рейхсбанка, почав проводити політику поступового скорочення об'єму грошей, що знаходилися в обороті. Дефіцит грошей, що Пішов за цим привів до підвищення процентних ставок, після чого сталося зменшення капіталовкладень з боку підприємців, банкрутство фірм, зростання безробіття, виникла хороша живляча середа для радикалізму, що зрештою привело Гитлера до влади. Таким чином, грошова політика стала передумовою перемоги нацистів.

Відповідно до концепції «нейтральних грошей» уряд повинно вживати всіх заходів до того, щоб гроші не нагромаджувалися і позиковий відсоток був мінімальний. Тільки тоді і можливий інвестиційний бум, високий споживчий попит, процвітання демократичного суспільства.

Якби хто-небудь вклав капітал в розмірі 1 пенні в рік Різдво Хрістова під 4% річних, то в 1750 р. на виручені гроші він зміг би купити золоту кулю вагою з Землю. У 1990 р. він мав би вже еквівалент 8190 таких куль. Навіть при 1% річних зростання має експонентну динаміку з подвоєнням приблизно через 70 років. Приклади показують кумулятивний ефект, який зумовлений дією позикового відсотка протягом тривалого відрізка часу. Крім того, він доводить, що в тривалій перспективі виплата відсотків повноцінними грошима як математично, так і практично неможлива. Інфляція, періодичні кризи на фінансовому ринку - об'єктивна неминучість.

Розв'язанням проблем, виниклих внаслідок експонентного зростання грошей за рахунок відсотків, є створення такої грошової системи, яка відповідала б кривої динаміки якісного зростання. Це зажадає заміни відсотків іншим механізмом забезпечення грошового обігу. Ціна кожного товару, який ми оплачуємо, включає в себе процентну частину.

У середньому частка відсотків або капітальних витрат складає для цін на товари і послуги повсякденного попиту 50%. Отже, якби ми усунули відсотки і замінили їх на більш довершений механізм, то теоретично більшість з нас стала б як мінімум вдвоє багатше або ж нам треба було б працювати для підтримки нашого теперішнього рівня життя тільки половину робочого часу. Якби ми змогли створити грошову систему, в якій гроші, як і всі інші товари і послуги, вимагають складських витрат (при цьому в основу таких складських витрат слід би закласти в середньому 5% річних, що в точності відповідало б тим відсоткам, які платилися в ході історії за гроші), економіка була б звільнена від підйомів і спадів внаслідок припинення спекуляції грошима.

Таким чином, відповідно до теорії «нейтральних грошей» пропонується створити такі умови, щоб гроші «іржавіли», т. е. обкладалися б платою за користування.

Теорія «нейтральних грошей» виявилася логічно тісно пов'язаною з концепцією «приватних грошей».

Теорія «приватних грошей». Номиналистическая теорія грошей розвивалася як державна теорія грошей. Її центральний пункт зводиться саме до того, що гроші - витвір державної влади. При цьому держава, по-перше, створює гроші, по-друге, визначає їх купівельну здатність. У ряді випадків державну теорію грошей розглядають як особлива самостійна концепція, яка в розгорненому вигляді представлена в роботах німецького економіста Г. Ф. Кнаппа (1842-1926)[69].

У протилежність такому підходу була висунена ідея і розроблена теорія денаціоналізації грошових систем і створення приватних грошей на основі принципів лібералізму і вільній конкуренції.

«Першовідкривачами» теорії приватних грошей признаються вже згадуваний німець Так, Е. Ріге^ в книзі «Гроші приватних підприємств: неполітична грошова система» (1944) запропонував емісію грошей передати в руки народу.

Потім ідея денаціоналізації грошей була висловлена незалежно один err одного в 1974 р. в статті Б. Клайна [70] і в 1976 р. в книзі лауреата премії Шведського банку по економіці ім. А. Нобеля Ф. А. Хайека [71] (1899-1988).

Подією в науковій дискусії про приватні гроші стала публікація в 1986 р. статті "М. Фрідмана Has Government Any Role in Money?, "визнаного в США фахівця в області грошової теорії, також лауреата премії Шведського банку по економіці ім. А. Нобеля, в якій він змінив свою колишню негативну оцінку пропозиції про введення системи приватних конкурентних валют і погодився в основному з позицією Ф. А. Хайека.

Сам Ф, А. Хайек, підводячи підсумок своєї наукової діяльності, вважав, що зробив лише одне відкриття і два винаходи. Один з цих винаходів теорія денаціоналізації грошових систем і введення приватних грошей. Висловивши необхідність усунення урядової монополії емітувати платіжні кошти, він намагався розкрити механізми і наслідки зловживань суспільним довір'ям з боку урядів. Ф. А. Хайек і його послідовники після прийняття Європейським співтовариством рішення про введення загальної валюти широко пропагували свої предло* жения по створенню конкурентної системи коштів розрахунків між юридичними і фізичними особами, включаючи купівлі за готівку і створення резервів для майбутніх платежів. Така позиція була виключно вигідна США, що побоюються посилення могутнього конкурента, і значно вповільнила введення евро. «Цей план представляється мені більш переважним і більш здійсненним, ніж утопічна схема введення нової європейської валюти, яка, зрештою, тільки укріпить джерело і корінь всієї грошової золи: урядову монополію на грошову емісію і контроль за грошовим обігом», - писав Ф. А. Хайек [72].

Ідея Ф. А. Хайека про поширення приватних грошей витікає з концепції ринку. Згідно з нею кожний учасник господарської діяльності володіє одному йому відомими знаннями про можливості власної продуктивної діяльності і свої споживчі потреби. Ці знання використовуються для координації діяльності всіх учасників економічної системи. Найбільших успіхів досягне та економічна система, яка найбільш повно використовує ці розсіяні в суспільстві знання. Їх використання - головна перевага ринкової економіки перед іншими способами координації господарської діяльності, в тому числі перед плановою економікою.

Функціонування ринкової економіки здійснюється через встановлення цін і конкурентну боротьбу. Ринкова економіка забезпечує ефективні дії і координацію робіт підприємців за допомогою ринкових цін, які повідомляють економічним агентам інформацію, що використовується при прийнятті рішень. Іншим важливим інструментом ринку є конкуренція, в ході якої здійснюється природний відбір кращих індивідуальних рішень учасників ринку. Встановлення цін і конкуренція забезпечують отримання неспотвореної інформації про ситуацію на ринку тільки у разі максимальної свободи, відсутності спотворень, що породжується державною господарською діяльністю. Свобода прямо пов'язана з ефективністю: чим більш вільно економіка, тим більше економічних відкриттів може здійснити вільну творчість людей.

З концепції максимально ліберального ринку витікають і вимоги до грошової системи. На думку Ф. А. Хайека, її задача складається в забезпеченні суспільства такими грошима, які передавали б правильну цінову інформацію про операції, не тільки поточні, але і ф'ючерсні. Однак грошові системи зазнають інфляції, державної грошової дезинформації: «Історія грошей, здебільшого, є історія інфляцій, организуемих урядами»[73]. І прихильники введення приватних грошей пропонують свій спосіб досягнення грошової стабільності: економічна рівновага не може бути реалізована, поки гроші є державними. Крім того, денаціоналізація грошей - шлях економічного звільнення суспільства.

На їх думку, національну валюту потрібно вважати звичайним комерційним товаром і тому проводити ринковим способом на конкурентній основі. Треба припинити емісію державних грошей, закрити центральні банки і дозволити ввести паралельні приватні валюти.

У результаті, подібно тому як конкуренція між звичайними товарами сприяє поліпшенню їх споживчих властивостей і вимиванню продукції низької якості, конкуренція між приватними валютами зробить отбраковку погано забезпечених і погано керованих валют. У звертанні залишаться ті валюти, які здатні найкращим образом виконувати функції грошей, особливо це стосується збереження вартості у часі.

Важлива властивість приватних конкурентних грошей буде полягати в тому, що в економіці зникне інформація неринкового характеру, джерелом якої є державні регулюючі органи.

У відсутність державної валюти і центрального банку складуться абсолютно інакші інститути по наданню емісійних, інвестиційних і кредитних послуг. Однак вигляд цих інститутів не був розкритий. Зазначалося, що при денаціоналізації грошей ризики всіх фінансових установ стають приватними. Особливі надії на введення приватних грошей ліберали покладали на країни, що розвиваються і країни з перехідною економікою. Вони пропонували як перший крок відмовлятися від грошового суверенітету, впрямую використовуючи іноземну валюту.

Реформа по переходу до приватних грошей могла б включати наступні Заходи:

Визнання юридичної рівноправності всіх валют, що вже використовуються, в тому числі іноземних. Тим самим сталася б легалізація істоті ю- ^

щей ділової практики. Таким шляхом йшла Аргентина до кінця 2001 р. (причеь^ з посиланням на теорію Ф. А. Хайека).

Дерегулирование банківської діяльності. Воно складається в дозволений нді на вільну емісію грошей під власною торговою маркою зі сторож ни національних і іноземних комерційних банків. Центральний бан* держави позбавляється контролюючих функцій в грошовому обігу.

Центральний банк країни реорганізується в емісійний комерційний банк. Національна валюта стає його приватною валютою. Сам центральний банк країни приватизується.

Будь-яка утопія включає опис значних вигід, які знаходить суспільство у разі її здійснення: «... основна вада ринкового порядку - його схильність періодам депресій, що повторюються і безробіття, зухвала цілком виправдані докори, - є слідство багатовікової урядової монополії на емісію грошей. Тепер у мене не залишилося сумнівів, - писав Ф. А. Хайек, - що приватні підприємства, якби їм не заважало уряд, давно надали б суспільству широкий вибір валют, і ті з грошових одиниць, які б перемагали в конкурентній боротьбі, мали стабільну цінність і запобігали як надмірному інвестуванню, так і подальші періоди спаду»[74].

Історичний досвід показує, що приватні гроші - не теоретична екзотика і не винахід сучасників. Процес еволюції грошових систем пройшов тривалий шлях від приватних грошей до державних. Але в періоди політичних потрясінь, ослаблення центральної політичної влади створюються сурогати, приватні і регіональні гроші (наприклад, «уральські франки»).

Досвід Аргентини, що закінчився в 2001 р. соціальним безладдям, показав, що реформування національної грошової системи на основі принципу введення «приватних грошей» якраз і заглиблює економічні кризи, створює загальнонаціональні економічні ризики. 3. ТЕОРІЯ ЧИННИКІВ ВИРОБНИЦТВА І ЇХ ВЗАЄМОЗВ'ЯЗКИ: Основна критика теорії переваг прихильниками інших поглядів:  3. ТЕОРІЯ ЧИННИКІВ ВИРОБНИЦТВА І ЇХ ВЗАЄМОЗВ'ЯЗКИ: Основна критика теорії переваг прихильниками інших поглядів влаштовувалася необхідністю наближення її до дійсності, передусім в зв'язку з тим, що вона зводила витрати до труда. Насправді, на думку представників ряду
Теорія «економії масштабу»: робить акцент на ефекті, отриманому від зростання масштабу виробництва:  Теорія «економії масштабу»: робить акцент на ефекті, отриманому від зростання масштабу виробництва при перенесенні його в інші країни. Ефект масштабу знижує виробничі витрати. Міжнародні корпорації роблять ставку на організацію виробництва з меншими витратами.
4. Теорія економічної рівноваги і ефективність зростання:  4. Теорія економічної рівноваги і ефективність зростання: Забезпечення сбалансированности і пропорційності в розвитку економічних процесів є центральною проблемою суспільного відтворювання. Рівновага в господарській діяльності передбачає підтримку наступних умов відтворювання:
9. ТЕОРІЯ ЕКОНОМІЧНИХ ОРГАНІЗАЦІЙ: Теорія економічних організацій, - на наш погляд, найбільш:  9. ТЕОРІЯ ЕКОНОМІЧНИХ ОРГАНІЗАЦІЙ: Теорія економічних організацій, - на наш погляд, найбільш цікаве і плідне відгалуження аналізу прав власності. Це один з самих розділів західної економічної думки, що бурхливо розвиваються. Теорія економічних організацій органічно
Теорія більшого дурня: Як виникають піраміди, і особливо спекулятивні вибухи? У:  Теорія більшого дурня: Як виникають піраміди, і особливо спекулятивні вибухи? У основі всіх пірамід лежить проста теорія - Теорія більшого дурня (в підручниках по інвестиціях вона так і називається - Greatest Fool Theory). Як ми пам'ятаємо, суттю рахункової книги є не
Теорія абсолютних переваг: Неомеркантилизм володіє певною зовнішньою привабливістю, в:  Теорія абсолютних переваг: Неомеркантилизм володіє певною зовнішньою привабливістю, особливо для патріотів, прагнучих до посилення економіки своєї країни. Чому б державі не збільшити до максимума свої запаси золота і срібла? Адам Сміт, шотландський
4. Теорії вартості товару: Акти обміну одного товару на іншій здійснюються в економіці:  4. Теорії вартості товару: Акти обміну одного товару на іншій здійснюються в економіці товарного типу щодня мільярди разів, але питання: чим визначаються пропорції обміну, тобто проблема виявлення суті вартості товарів залишається одним з самих дискусійних в