На головну сторінку   Всі книги

1. Теорія граничної корисності як теорія ціноутворення

Одним з основних постулатів класичної політичної економії було положення, що в основі вартості і ціни товарів лежать витрати труда (або, в іншому варіанті - витрати виробництва). Але одночасно продовжувала жити ідея, що йде ще від Арістотеля, що мінова вартість і ціна товару визначається інтенсивністю бажань вступаючих в обмін осіб, "зіркова година" якої відноситься до періоду 70-80-х років дев'ятнадцятого віку.

Цей період увійшов в історію економічної думки під назвою "маржиналисткой революції". Термін "маржиналисткая революція" використовується, коли говорять про незалежне відкриття в 70-х роках дев'ятнадцятого віку К. Менгером (австрійцем), С. Джевонсом (англійцем) і Л. Вальрасом (швейцарцем) принципу граничної корисності, що знижується. Суть цього принципу або закону всім вам добре відома: корисність, яку приносить кожна подальша одиниця даного товару (саме її називають граничною корисністю, а сам термін закріпився і залишився в науці назавжди завдяки Ф. Візеру - прим, автора) менше корисності попередньої одиниці товару. Аналіз граничних приростів корисності товарів і означав перехід в економічній науці до аналізу граничних величин, аналізу диференціальних рівнянь і похідних. Але якби з'явився тільки новий метод досліджень, навряд чи можна було б з повним правом говорити про революцію, що відбулася. Що набагато істотніше, змінився сам предмет досліджень.

Зі часів А. Сміта основними напрямами досліджень в економічної науки були питання забезпечення зростання суспільного багатства, аналіз ролі різних чинників виробництва в цьому процесі. Можна з повною основою сказати, що класична політична економія досліджувала процеси економіки на макроуровне, особливу увагу приділяючи проблемам економічного зростання, тобто економічної динаміки. Маржиналисткая ж революція ознаменувала собою перехід економічних досліджень з макроекономічного рівня на микроекономический. Центральними питаннями економічної науки стали питання дослідження поведінки економічних суб'єктів (споживача і фірми) в умовах обмежених ресурсів. Економіка уперше стала наукою, яка вивчає взаємозв'язок між даними цілями і даними обмеженими коштами. Суттю економічної науки став пошук умов, при яких виробничі послуги розподіляються з оптимальним результатом між конкуруючими цілями. Це питання економічної ефективності, і якраз граничний аналіз обслуговує даний принцип. Потрібно додати, що економічна модель, яка є предметом маржиналисткого аналізу, є статичною, де проблемам економічного зростання місця немає.

Але нас насамперед цікавить зв'язок нових підходів, які проголосила маржиналисткая революція з концепцією ціноутворення. Найбільш повно це питання розроблене представниками "австрійської школи", до аналізу поглядів яких ми і звернемося. Як ми знаємо, з часів Арістотеля економісти виділяли в товарі дві сторони: споживну вартість (або корисність) і мінову вартість (здатність товару в певних пропорціях обмінюватися на інший товар). Як основа, що визначає пропорції обміну (цін товарів), у основоположників політичної економії (Смита і Рікардо) виступав труд. Корисність же, що розглядається як об'єктивна здатність речі задовольняти які небудь людські потреби, представлялася лише умовою здійснення обміну.

Представники ж "австрійської школи" не тільки ввели в економічну науку поняття суб'єктивної корисності (цінності), але і висунули її як основа ціноутворення. Щоб краще зрозуміти логіку їх міркувань, потрібно уточнити різницю між об'єктивною і суб'єктивною корисністю. Перша являє собою здатність (в принципі!) служити для людського благополуччя. Суб'єктивна же корисність або цінність являє собою значущість даної речі для благополуччя (життєвої насолоди) даної людини. Отже, може мати місце ситуація, коли річ володіє корисністю, але не володіє цінністю. Для утворення цінності необхідно, щоб з корисністю сполучалася рідкість - рідкість не абсолютна, а лише відносна, тобто в порівнянні з розмірами існуючої потреби в речах даного роду. І значить, цінністю блага володіють в тому випадку, якщо їх не вистачає для задоволення відповідних потреб, в іншому випадку матеріальні блага цінності не мають. Першим з представників "австрійської школи" це положення розвинув К. Менгер (1840-1921), професор політичної економії Венського університету. Він відстоював точку зору, що аналіз ціни повинен бути зведений до аналізу індивідуальних оцінок. Намагаючись дозволити парадокс А. Сміта про воду і алмаз (саме пояснити, чому алмаз так дорогий, а вода дешева, не вдаючись до трудової теорії вартості), Менгер сформулював принцип корисності, що знижується. Згідно з цим принципом вартість (цінність) якого-небудь блага визначається тією найменшою корисністю, якою володіє остання одиниця запасу. При цьому при визначенні цінності матеріальних благ повинна братися за основу не шкала видів потреб, а шкала конкретних потреб даної конкретної людини. Для ілюстрації цього положення доречно привести таблицю, яка так і називається "таблиця Менгера". У цій таблиці вертикальні ряди, відмічені римськими цифрами означають різні види потреб і їх значення в низхідному порядку: I - являє собою самий важливий вигляд потреби, наприклад, в їжі; V - вигляд потреб середньої важливості, наприклад, потреба в спиртних напоях, X - самий маловажний вигляд потреб. Цифри ж в межах кожного вертикального ряду (арабські цифри) ілюструють зменшення настоятельности даної потреби по мірі її насичення в порядку убування від 10 до 11.

малий. 2

З таблиці видно, що конкретна потреба більш важливого вигляду може виявитися вартою нижче окремих конкретних потреб менш важливого вигляду. Наприклад, восьма одиниця першого вигляду потреб буде представляти меншу цінність або меншу значущість для благополуччя суб'єкта, чим перша одиниця сьомого вигляду потреб. Зменшення ж цінності благ по мірі збільшення їх кількості представники австрійської школи зв'язували з "глибоко укоріненою властивістю людської натури", коли одного і того ж роду відчуття, повторюючись безперервно, починають доставляти нам все менше і менше задоволення, і нарешті, задоволення це перетворюється навіть в свою протилежність - в прикрість і огиду. Таким чином, в теорії цінності австрійської школи, вона може представляти і негативну величину. Тут ми бачимо формулювання закону убуваючої граничної корисності. Але як пов'язане це положення з концепцією ціноутворення? Самим безпосереднім образом. Цінність (ціна) речі вимірюється величиною граничної корисності даної речі, корисністю останньої одиниці запасу блага, що задовольняє найменше важливу потребу. Для ілюстрації доречно привести приклад з Робінзоном, у якого є в запасі п'ять мішків зерна, з яких перший потрібен для того, щоб не померти з голоду, другої - для збереження здоров'я, третій - на відгодівлю птаха, четверту - на приготування спиртних напоїв, п'ятий - на зміст папуги. Чим визначається цінність одного (будь-якого) мішка зерна? Згідно з поглядами представників австрійської школи, корисністю останнього мішка, який задовольняє найменшу насущну потребу. Ця гранична одиниця (корисність) і визначає дійсну цінність попередніх одиниць. Гранична корисність, в свою чергу, залежить від кількості благ і інтенсивності споживання індивіда. Таким чином, цінність залежить від міри корисності і міри рідкості. Перша визначає вищий пункт, до якого гранична корисність може піднятися в крайньому випадку; друга - до якого саме пункту гранична корисність дійсно підіймається в конкретному випадку. Іншими словами, висота граничної корисності визначається двома чинниками: суб'єктивними (потреби) і об'єктивними (кількістю благ), яке в рамках міркувань австрійської школи залишається раз і назавжди даним.

Однак всі міркування про суб'єктивну цінність не можуть нам пояснити механізм ринкового ціноутворення, де, незважаючи на все різноманіття суб'єктивних оцінок, існує єдина ціна на товар.

Спробу дозволити ця суперечність зробив самий яскравий представник австрійської школи Е. Бем-Баверк (1851-1919), ввівши поняття об'єктивної цінності, під якою він розуміє мінові пропорції (ціни), які формуються в ході конкуренції на ринку. Процес ціноутворення по Бем-Баверку легше усього пояснити, використовуючи його що вже став хрестоматійним приклад з кінним ринком. Отже, на ринку стикаються покупці і продавці, що мають суб'єктивні оцінки відносно того, наскільки кінь корисний саме йому.

малий. 3

Оцінки покупців - це максимальні ціни, які вони могли б сплатити за коня, а оцінки продавців - це мінімальні ціни, які вони згодні були б отримати за своїх коней. При цьому Бем-Баверк вводить ще одну умову: операції повинні бути вигідні як покупцям, так і продавцям. Тому ніхто з них не стане купувати (або продавати) коня по ціні, рівній його власній оцінці. Іншими словами, ніхто не буде міняти корисність на рівну корисність. Яким же чином в цих умовах буде встановлюватися ціна на коня?

Передбачимо, услід за Бем-Баверком, що торги почнуться з оголошення своєї ціни покупцями - 130 флоринов. Така ціна вигідна всім покупцям. Але вона явно не влаштовує продавців: лише перші двоє готові продати коней по даній ціні. У наяности дисбаланс попиту і пропозиції, тому між покупцями розгорається суперництво в підвищенні Ціни, яке неминуче приведе до усунення з ринку окремих покупців і повернення продавців. Внаслідок цього процесу, передбачимо, ціна встановилася на рівні трохи більше 200 флоринов, і в результаті на ринку залишається шість покупців і п'ять продавців. Коло звузилося, але попит поки ще більше пропозиції. Ціна зростає далі і при ціні 210 флоринов шостий покупець підете ринку. Попит рівний пропозиції. Але продавці, в природному прагненні отримати як можна велику вигоду збільшують ціну, притримуючи коней. Ціна підіймається, але як тільки вона перевищить 215 флоринов, на ринку з'являється шостий продавець і рівновага знову порушується. Отже, ціна відома. Вона встановилася в межах від 210 до 215 флоринов включно. При цій ціні попит на коней і їх пропозицію урівноважуються. Отже, по Бем-Баверку, ринкова ціна буде коливатися в межах максимальної і мінімальної ціни внаслідок зіткнення на ринках суб'єктивних оцінок продавців і покупців. При цьому рівень ринкової ціни не може бути вище за оцінку першого виключеного продавця (верхня межа ціни) і нижче за оцінку першого виключеного покупця (нижня межа ціни), оскільки в іншому випадку досягнута рівновага порушується.

Дана схема ціноутворення цікава вже тим, що повністю ігнорує не тільки роль труда, але в ній навіть відсутнє поняття "витрати виробництва". Єдиною фігурою економічної системи стає споживач. (Як споживач в цій схемі розглядається і продавець, який при ринковій ціні меншій, ніж його суб'єктивна оцінка, сам пред'явить попит на свою продукцію. У нашому прикладі, відведе свого коня з ринку).

Перше, що звертає на себе увагу в теорії цінності австрійської школи - абсолютна нееластичність пропозиції. Теорія будується на припущенні, що запас благ являє собою фіксовану величину. Дійсно, в цих умовах цінність того або інакшого товару (блага) залежить виключно від попиту, який змінюється в залежності від граничної корисності даних благ. Це означає, що принцип граничної корисності, розроблений представниками австрійської школи, застосуємо до аналізу індивідуального споживання в натуральному, ізольованому господарстві (так званий принцип робинзонади). І якщо навіть взяти модель ринкового господарства Бем-Баверка (приклад кінного ринку), то і вона не працює по відношенню до продавця, який вміщений в реальні умови розвиненого товарного виробництва. Продавець, власник товару і виробник його, може керуватися при визначенні ціни принципом граничної корисності, збуваючи на ринку лише надлишки благ. Отже, продавець повинен вести натуральне господарство. Однак в розвиненій ринковій економіці типовим стає масове виробництво на ринок, причому всередині господарства вироблювані ним продукти не споживаються зовсім і типовим стає повна відсутність заснованих на корисності оцінок благ з боку виробляючих їх господарств.

І друге, сам механізм рівняння граничної корисності в процесі обміну відбувається при припущенні ціни, що є і даних доходах споживача. Це означає, що самі суб'єктивні оцінки зумовлені рівнем ціни і величиною доходу і поза системою цін немає кількісного визначення корисності. На так явні нестачі теорії граничної корисності як теорії, що претендує на пояснення процесу утворення цінності (вартості) звертали увагу як критики так і послідовники даної теорії.

Розглядаючи теорію граничної корисності було б несправедливо обійти мовчанням людини, яка сформулювала закон граничної корисності значно раніше, ніж представники австрійської шкіл, але ідеї якого залишилися непоміченими. Це Вив німецький економіст Г. Госсен, який в 1854 році опублікував роботу "Розвиток законів суспільного обміну і витікаючих звідси правил людської діяльності", де спробував сформулювати закони раціонального споживання індивідуумом обмеженої кількості благ, які надалі отримали назву першого і другого закону Госсена. Суть першого закону Госсена: величина задоволення від кожної додаткової одиниці даного блага в одному безперервному акті споживання неухильно знижується і при насиченні рівна нулю. Це ні що інакше, як закон убуваючої граничної корисності. На думку Госсена, кожне задоволення являє собою математично певну величину, що убуває по мірі того, як продовжується задоволення. Це допущення дозволило йому передбачити, що існують цілком певні моменти, коли людина повинна перервати одне задоволення і перейти до іншого. Формулювання правила, на основі якого визначаються ці моменти, отримало в економічній науці назву другого закону Госсена. Суть другого закону Госсена: максимальне задоволення потреб при обмеженій кількості доступних благ досягається тоді, коли споживання кожного блага зупиняється в точці, де інтенсивність задоволення (корисність) вирівнюється, стає однаковою для всіх. Іншими словами, щоб отримати максимальну корисність від споживання заданого набору благ за певний період часу, необхідно спожити їх в таких кількостях, при яких гранична корисність всіх споживаних благ була б рівна одній і тій же величині. Різні задоволення, згідно з цим законом, повинні уриватися в такі моменти часу, щоб в результаті виявилися рівні останні, нескінченно малі частинки всіх задоволень. Один з варіантів формулювання цього закону виглядає таким чином: "Для того, щоб добитися в житті максимума насолоди, людина повинна розподіляти свій час і сили при досягненні різного роду насолод таким чином, щоб цінність граничного атома кожної насолоди, що отримується дорівнювала б втомі, яку він випробував в останній момент витрати своєї енергії". Розглядаючи умови грошового господарства і визначивши граничну корисність як MU, а ціну товару як Р, суть другого закону Госсена можна виразити наступним рівнянням:

малий. 4

Цей закон можна інтерпретувати як закон рівної граничної корисності на одну грошову одиницю доходу. Споживання кожного товару продовжується до того моменту, поки гранична корисність на грошову одиницю доходу (передбачимо, рубель), витрачений на нього, стає в точності рівної граничної корисності на рубель, витрачений на будь-який інший товар. І хоч теорія споживання Госсена представляється не дуже вдалою абстракцією, закони Госсена лягли в основу микроекономической теорії подальшого сторіччя, а методологія максимізації корисності, запропонована ним, увійшла в економічну науку як класична логіка прийняття рішень. А тепер про гроші: Настав час зробити другий крок у вивченні уроків фінансового:  А тепер про гроші: Настав час зробити другий крок у вивченні уроків фінансового планування, т. е. сформулювати цілі. Якщо ваша мета полягає в тому, щоб виграти суботню лотерею, забудьте про це. Виграти в лотерею - це чудовий спосіб вмить
2. Теорія зайнятості і безробіття: Як відомо, в неокласичній теорії зайнятість залежить від двох:  2. Теорія зайнятості і безробіття: Як відомо, в неокласичній теорії зайнятість залежить від двох чинників: граничного тягаря труда (чинник, що визначає пропозицію труда) і граничної продуктивності труда (чинник, що визначає попит на труд). При цьому розміри попиту на труд
3. Теорія ціни і її основні види.: Важливе значення у встановленні економічних відносин між:  3. Теорія ціни і її основні види.: Важливе значення у встановленні економічних відносин між товаровиробниками мають ціни. Існують різні підходи до визначення суті ціни як міри оцінки товару. З позицій трудової теорії вартості (А. Сміт, Д. Рікардо, К. Маркс) ціна
Теорія q Тобіна: Джеймс Тобін розробив так звану теорію q, яка пояснює,:  Теорія q Тобіна: Джеймс Тобін розробив так звану теорію q, яка пояснює, як монетарна політика може впливати на економіку через курс акцій. Тобин визначив q як ринкову вартість фірм, розділену на відбудовну вартість капіталу. При високому
ТЕОРІЯ ПОПИТУ НА ГРОШІ В КЕЙНСИАНСКОЙ МОДЕЛІ: З гл. 8 слідує, що фінансовий ринок грає в кейнсианской моделі:  ТЕОРІЯ ПОПИТУ НА ГРОШІ В КЕЙНСИАНСКОЙ МОДЕЛІ: З гл. 8 слідує, що фінансовий ринок грає в кейнсианской моделі вирішальну роль. Бхли в цій моделі існує автоматична тенденція до повної зайнятості, вона реалізовується за допомогою зсувів кривий LM, якщо ж рівновага досягається нижче за рівень
Теорія сегментированних ринків: Як випливає з назви, теорія сегментированних ринків вважає:  Теорія сегментированних ринків: Як випливає з назви, теорія сегментированних ринків вважає ринки облігацій з різними термінами погашення абсолютно окремою і сегментированними. У такому випадку процентні ставки по облігаціях з кожним терміном погашення визначають попит і
3. Теорія раціональних очікувань: По духу теорія раціональних очікувань є варіантом:  3. Теорія раціональних очікувань: По духу теорія раціональних очікувань є варіантом неокласичних теорій, оскільки повністю розділяє її посилки, зокрема: - раціональний характер поведінки економічних суб'єктів,- повноту інформації при формуванні очікувань,