На головну сторінку   Всі книги

Вступ

Даний практикум призначений для контролю знань студентів першої і другої освіти, учнів по спеціальності «Фінанси і кредит» і що вивчають дисципліни «Гроші, кредит, банки», «Банки і небанківські кредитні організації і їх операції», «Ринок цінних паперів», «Банківський менеджмент і маркетинг».

Представлені в йому практичні приклади, задачі і тести дозволять студентам швидше і ефективніше засвоїти теоретичні дисципліни.

У практикум включені задачі з найбільш важливих питань грошового обігу, інфляції, валютних відносин, у напрямах діяльності центрального і комерційних банків, а також по операціях на ринку цінних паперів. Таким чином, студенти зможуть ознайомитися зі структурою і порядком формування ресурсів банків (пасивними операціями), операціями по акумуляції і створенню обов'язкових резервів, операціями по розміщенню ресурсів (активним операціям), по аналізу доходів, витрат і прибутку комерційного банку, з економічними нормативами, направленими на підтримку ліквідності балансу кредитної організації.

Матеріал практикуму розміщений в чотирьох розділах.

Розділ I «Гроші» складається двох розділів, кожна з яких присвячена темам базових дисциплін: поняття, структура і показники грошового обороту, застосування закону грошового обороту в сучасних умовах.

У розділі 1 представлені практичні завдання по розрахунку показників грошового обороту - грошової маси, грошової бази, грошового мультипликатора, банківського мультипликатора, коефіцієнта монетизації економіки, швидкості обороту грошей. Тут також розкриваються види і показники інфляції; приводяться розрахунки показників, вживаних для вимірювання інфляції і аналізу її впливу на міжнародні валютні відносини.

У розділі 2 розглядаються поняття і види валютних операцій, стан валютної позиції банку, розкриваються поточні і термінові валютні операції, детально освітлюються поняття валютний курс і валютна котировання.

Розділ II «Банки» включає чотири розділи, тематика яких - зміст операцій центрального, комерційних і спеціалізованих банків.

У розділі 3 розкриваються методи грошово-кредитної політики, дається поняття банківського регулювання і нагляду, розглядаються операції Центрального банку РФ. Тут же приводяться задачі по розрахунках інструментів грошово-кредитної політики центрального банку на основі: здійснення рефінансування комерційних банків, визначення розміру фондів обов'язкових резервів і сум штрафів за порушення цього порядку, проведенню операцій на відкритому ринку, валютній інтервенції. Розглядаються особливості проведення активних і пасивних операцій Центрального банку РФ.

У розділах 4-9 представлені види і структура пасивних і активних операцій комерційних банків, фінансові послуги, що надаються ними, дається оцінка їх діяльності, а також приводяться завдання: по обчисленню власних і залучених ресурсів банків в розрізі суб'єктів і термінів залучення коштів, вартості банківських пасивів; по визначенню їх динаміки і структури, аналізу і оцінці банківських депозитів; по організації кредитного процесу в комерційному банку; по показниках оцінки кредитоспроможності позичальника; по діяльності банку по управлінню рівнем кредитного ризику і способів його мінімізації; по розрахунках фінансових послуг, що надаються комерційними банками по лізингу, факторингу, трастовим операціям.

Даються також приклади: розрахунку активів банку на основі вивчення якості позик; вкладень в цінні папери; касових операцій. Розглядаються варіанти задач: управління інвестиційним портфелем банку; визначення джерел і видів доходів і витрат банку; бюджетирование і структура бюджету банку; особливості формування і розподілу прибули, ліквідність; розрахунки показників рентабельності. Розкриваються прийоми оцінки якості активів банку і аналізу фінансових результатів діяльності банку в залежності від прибутковості, ліквідності, міри ризику.

У розділах 10 і 11 розкриваються особливості діяльності ощадних і іпотечних банків в сучасних умовах. Приводяться задачі по визначенню структури пасивних і активних операцій банків. Показані розрахунки основних показників діяльності цих банків в Росії виходячи з діючих нормативів, показників оцінки якості різних видів активів, секьюритизації, міри прибутковості, надійності і ліквідності, прибутковості на основі розрахунків фінансових результатів роботи банків. Показані напрями регулювання діяльності окремих банківських установ з боку держави. Приводяться відповідні приклади з практики діяльності кредитних установ і інших учасників фінансового ринку.

Розділ III «Ринок цінних паперів» присвячений стану ринку цінних паперів в РФ, особливостям розрахунків операцій комерційного банку з цінними паперами. Тут приводяться задачі і тести по фундаментальному і технічному аналізу кон'юнктури, вартісним характеристикам фондових цінних паперів, порядку розрахунку термінових операцій.

Розділ IV «Спеціалізовані небанківські кредитно-фінансові інститути» включає відповідний теоретичної матеріал і приклади з практики страхових компаній і інвестиційних фондів: приводяться завдання по розрахунках страхового відшкодування і фінансового забезпечення страхового бізнесу, діяльності пайових інвестиційних фондів.

Е. Ф. Жуков, професор, академік РАЕН

Авторський колектив

Басс А. Б., канд. екон. наук, доц., - розділ 9;

Графів А., канд. екон. наук, ст. преп., - з 5.4, розділ 15; Литвиненко Л. Т., канд. екон. наук, проф., - з 12.1-12.3,

12.5; розділ 13, розділ 14; Маркова О. М., канд. екон. наук, доц., - розділ 4, з 5.1-5.3,

розділ 6, розділ 8, розділ 10; Мартиненко Л. Т., канд. екон. наук, доц., - з 1.3, розділ 7; Нишатов Н. П., канд. екон. наук, доц., - з 12.4, 12.6; Ноздрева І., канд. екон. наук, ст. преп., - розділ 16; Печникова А. В., канд. екон. наук, проф., - з 1.1 і 1.2, розділ 2; Сидоров В. Н., канд. екон. наук, проф., - розділ 9; Стародубцева Е. Б., канд. екон. наук, доц., - розділ 3; Удалищев Д. П., канд. екон. наук, доц., - розділ 9;

Яблонская О. В., канд. екон. наук, ст. преп., - розділ 11.

Практикум підготовлений під керівництвом доктора економічних наук, професора, академіка РАЕН Е. Ф. Жукова. Вступ: Розвиток корпоративної форми господарювання в Росії був задоволений:  Вступ: Розвиток корпоративної форми господарювання в Росії був досить бурхливим. За невеликий проміжок часу російські підприємства пройшли шлях, який у зарубіжних фірм займав десятиріччя. Через стислі терміни приватизації основна увага
ВСТУП: Економічні зміни, що Відбуваються в республіці вимагають адекватного:  ВСТУП: Економічні зміни, що Відбуваються в республіці вимагають адекватної зміни в області фінансових відносин, заснованих на глибоких знаннях теорії і практики прийняття управлінських рішень в області фінансів. Ефективна діяльність суб'єктів
Вступ: Актуальність теми дослідження визначається тим, що в теперішній час:  Вступ: Актуальність теми дослідження визначається тим, що в цей час інтеграційні процеси переважають у всіх сферах життєдіяльності суспільства. Російські компанії з кожним роком стають все більш активними учасниками ринку міжнародного
Вступ: Життя людини залежить від кровообігу, життя народів залежить від:  Вступ: Життя людини залежить від кровообігу, життя народів залежить від грошового обігу. Тому питання про фінанси є головним і основним. Це питання життя й смерті. З декрету Паріжської комуни Наука про фінанси є однією з важливих і
Вступ: У першому розділі розглядаються основні положення ФЗ «Про Центральне:  Вступ: У першому розділі розглядаються основні положення ФЗ «Про Центральний Банк РФ (Банку Росії)» До 86-ФЗ від 27.06.2002 про рефінансування кредитних організацій, значення ставки рефінансування і вплив кредитів Банку Росії на підтримку ліквідності
Вступ: Коли в колишньому Радянському Союзі в 1990 р. в рамках загальних:  Вступ: Коли в колишньому Радянському Союзі в 1990 р. в рамках загальних перестроечних заходів в державі і суспільстві і з урахуванням катастрофічного положення з постачанням вирішено було провести також реорганізацію сільськогосподарського сектора, то перед
ВСТУП: Статистичний метод - найважливіший кількісний метод економічної:  ВСТУП: Статистичний метод - найважливіший кількісний метод економічної науки, що широко використовується в різних дослідженнях господарських процесів. Виникнення цього методу потрібно віднести приблизно до XVII - XVIII вв., коли зусиллями двох видатних